Dirección

Javier Cruz Tamburrino

cerrar

El Director de la Unidad de Análisis Financiero (UAF), Javier Cruz Tamburrino, es abogado de la Universidad de Chile, Magíster en Derecho de la Empresa de la Pontificia Universidad Católica de Chile y cuenta con estudios de postgrado en la Duke University, de Estados Unidos. Asumió el cargo en enero de 2013, tras ser seleccionado por el sistema de Alta Dirección Pública.

Con anterioridad se desempeñó como jefe de la División Jurídica de la misma institución y previo a su ingreso al servicio público fue abogado jefe del Área de Litigios del Centro de Arbitraje y Mediación de la Cámara de Comercio de Santiago. En el ámbito académico ha dictado cursos de postgrado sobre arbitraje y métodos alternativos de resolución de conflictos comerciales en las universidades de Chile, del Desarrollo y Adolfo Ibáñez.

Principales funciones:

El Director de la Unidad de Análisis Financiero es el responsable de definir las estrategias, planes y políticas de desarrollo de corto, mediano y largo plazo para el cumplimiento del rol legal del servicio, orientado a impedir y prevenir el uso del sistema financiero y de otros sectores de la economía en la comisión de los delitos de lavado de activos (LA) y financiamiento del terrorismo (FT). Asimismo, es quien representa a Chile ante el GAFISUD y ejerce la coordinación del Sistema Nacional de Prevención de LA/FT. Entre sus principales funciones están:

  • Representar legalmente a la UAF, ejecutar los actos y celebrar los contratos que requiera el cumplimiento de los fines de la institución.
  • Dictar instrucciones para las entidades obligadas a informar a la UAF y verificar su ejecución.
  • Enviar al Ministerio Público aquellos casos en los que se detectan indicios de los delitos de lavado de activos y/o de financiamiento del terrorismo.
  • Imponer las sanciones administrativas que estipula la ley.
  • Establecer relaciones de cooperación y coordinación con instituciones públicas y privadas, nacionales y extranjeras y, en particular, con entidades similares en otros países.

Asuntos Internacionales

Carolina Rudnick Vizcarra

cerrar

La encargada de Asuntos Internacionales de la UAF, Carolina Rudnick Vizcarra, es abogada de la Univ. de Concepción, Magíster en Políticas de Justicia Criminal de la London School of Economics and Political Science, Reino Unido, y diplomada en Derecho Penal de la Univ. del Desarrollo, Chile. Además ha realizado cursos de posgrado en Derecho Constitucional en la Univ. Carlos III de Madrid, España; estudios de magíster en Filosofía Moral en la Univ. de Concepción, Chile; y fue becaria Fulbright Hubert H. Humphrey en la American University Washington College of Law,, Estados Unidos.

Su experiencia laboral incluye el haberse desempeñado como defensora penal pública en la VIII Región (2008-2011); pasante/investigadora en el Justice de Londres, Reino Unido (2012); abogada del Departamento de Crimen Organizado del Ministerio del Interior y Seguridad Pública (2013-2015); becaria pasante en la Vicepresidencia Legal del Banco Mundial y en la Oficina de Integridad Institucional del BID, Estados Unidos (2016), y directora de la Fundación LIBERA contra la Trata de Personas y la Esclavitud en todas sus formas (2016).

Principales funciones:

El área de Asuntos Internacionales es la responsable de fortalecer la colaboración mutua de la Unidad de Análisis Financiero con los países y organismos relevantes para la prevención del lavado de activos y el financiamiento del terrorismo. Entre sus principales funciones están:

  • Mantener informada a la Dirección y a las áreas técnicas sobre el contexto internacional en el ámbito de la prevención del lavado de activos y el financiamiento del terrorismo, incluyendo requerimientos legislativos, recursos disponibles y ofertas de capacitación.
  • Asesorar en la formulación y tramitación de proyectos de ley para ajustar el accionar del sistema nacional de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo, a estándares internacionales.
  • Servir de vínculo con el Ministerio de Relaciones Exteriores.
  • Apoyar la coordinación nacional y representación ante GAFILAT.
  • Coordinar la participación de la UAF en el grupo Egmont y otros organismos internacionales.
  • Facilitar vínculos para la suscripción de memorandos de entendimiento y otras iniciativas de carácter bilateral.
  • Organizar actividades internacionales de capacitación.

 

Administración y Finanzas

Paola Verdugo Hidalgo

cerrar

La jefa de Administración y Finanzas, Paola Verdugo Hidalgo, es Contadora Auditora de la Universidad Tecnológica Metropolitana, especialista en Gestión de Recursos Humanos, Desarrollo Humano y Sustentable de las Organizaciones, Gestión y Administración Pública, y en Análisis Contable y Financiero en organizaciones gubernamentales.

Se ha desempeñado en la administración pública como Jefa de Recursos Humanos de la Dirección General del Ministerio de Obras Públicas, Jefa de la Unidad de Abastecimiento de la misma entidad, profesional y subrogante en el Departamento de Bienes y Servicios de la Dirección de Vialidad, y profesional de Control de Gestión de la Subsecretaría de Obras Públicas.

Principales funciones:

El área de Administración y Finanzas es la responsable de planificar y controlar la gestión administrativa, financiera, de recursos humanos y la provisión de los servicios generales de la UAF, con el propósito de asegurar la correcta utilización de los recursos asignados y su efectivo funcionamiento. Entre sus principales funciones están:

  • Administrar los recursos financieros y el presupuesto de la Unidad de Análisis Financiero.
  • Ejecutar las actividades propias de tesorería.
  • Administrar los procesos relativos a los recursos humanos.
  • Confeccionar y ejecutar el plan anual de compras.
  • Administrar los contratos con proveedores.
  • Mantener la infraestructura y seguridad física perimetral de las oficinas.

Comunicaciones

Carolina Ortega Gajardo

cerrar

La jefa de Comunicaciones de la UAF, Carolina Ortega Gajardo, es Periodista de la Universidad Gabriela Mistral, diplomada en Relaciones Económicas Internacionales de la Universidad Mayor, diplomada en Política Exterior de Chile de la Universidad SEK, y diplomada en Procesos de Integración y Cooperación Regionales de la Universidad de Chile.

Con vasta experiencia como reportera económica en prensa escrita (Diario Financiero) y agencias de noticias en línea (El Mercurio Online y Valor Futuro), en 2013 fue la editora y conductora del programa Agenda Económica de CNN Chile. Miembro desde el año 2000 del Capítulo Chileno de la Asociación Iberoamericana de Economía y Finanzas (Aipef), Carolina Ortega recibió en 2003 el premio Periodista Destacada de la Confederación del Comercio Detallista y Turismo de Chile, y en 2011, el premio Periodista Destacada categoría Radio-Agencias de la Facultad de Economía de Universidad de Chile.

Principales funciones:

El Area de Comunicaciones asesora a la Dirección en la elaboración, puesta en marcha y ejecución de las políticas comunicacionales externa e interna de la Unidad de Análisis Financiero, con el propósito de difundir los resultados del quehacer institucional. Entre sus principales tareas destacan:

  • Diseñar estrategias comunicacionales y de gestión de contenidos.
  • Elaborar, coordinar y ejecutar planes de prensa.
  • Apoyar las actividades de difusión institucional.
  • Coordinar la relación con otras áreas de comunicaciones de instituciones públicas y privadas.
  • Coordinar la relación de la UAF con los medios de comunicación.
  • Editar los contenidos del sitio web institucional.

Auditoria

Guillermo Toro Machuca

cerrar

El jefe de Auditoría Interna de la UAF, Guillermo Toro Machuca, es Administrador Público de la Universidad de Chile y diplomado en Control de Gestión, y en Prevención, Detección e Investigación de Fraude de la misma casa de estudios.

Se ha desempeñado como Auditor Interno en los ministerios del Interior y de Bienes Nacionales, teniendo una amplia experiencia en auditoría de procesos, sistemas de control interno, administración de riesgos e implementación de sistemas de calidad, entre otras materias. Con anterioridad desarrolló diversas funciones en el sector privado, en las áreas de Administración, Control de Gestión, Logística y Distribución.

Principales funciones:

El Área de Auditoría Interna asesora a la Dirección de la UAF en materias de control interno, probidad administrativa y administración integral de riesgos. Entre sus principales funciones están:

  • Elaborar y ejecutar el Plan Anual de Auditoría.
  • Evaluar el sistema de control interno institucional,  así como la eficiencia y eficacia con que se utilizan los recursos humanos, financieros, técnicos, informáticos y materiales.
  • Elaborar los Informes de Auditoría, comunicándolos oportunamente a la Dirección, alertando sobre posibles anomalías, irregularidades, debilidades y falencias en los procesos, además de infracciones legales que se detecten y requieran mejora continua y/o rectificación.
  • Realizar seguimiento permanente de las medidas preventivas y correctivas emanadas de los informes de auditoría y aprobadas por la autoridad.

Fiscalización y Cumplimiento

Tomás Koch Schultz

cerrar

El jefe de la División de Fiscalización y Cumplimiento de la UAF, Tomás Koch Schultz, es abogado de la Universidad Central de Chile y Magíster en Derecho de la Empresa de la Universitat Pompeu Fabra de España.

Su experiencia laboral la ha desarrollado como jefe de Gabinete de la Superintendencia de Pensiones (2014-2016), encargado de Asuntos Internacionales de la UAF (2012-2014) y asesor técnico de la Secretaría Ejecutiva del Grupo de Acción Financiera de Sudamérica (GAFISUD, actual GAFILAT) (2008-2011).

Principales funciones:

La División de Fiscalización y Cumplimiento es la responsable de verificar que los sujetos obligados a informar a la Unidad de Análisis Financiero cumplan con las disposiciones legales e instrucciones emitidas por la institución. Sus principales funciones son:

  • Elaborar planes de supervisión y fiscalización dirigidos a las entidades supervisadas, conforme a las disposiciones legales e instrucciones impartidas por la UAF.
  • Dirigir y controlar el proceso de verificación de cumplimiento y el deber de informar de las entidades supervisadas, conforme a la Ley N° 19.913.
  • Administrar y mantener actualizado el Registro de Sujetos Obligados a informar a la UAF.
  • Identificar, notificar y registrar, cuando corresponda, a las entidades supervisadas en incumplimiento.
  • Desarrollar una metodología basada en riesgo que permita identificar los sectores económicos más vulnerables al lavado de activos y financiamiento del terrorismo, con el fin de priorizar su régimen de vigilancia y supervisión.

Inteligencia Financiera

Hugo Sánchez Ramírez

cerrar

El jefe de la División de Inteligencia Financiera de la UAF, Hugo Sánchez Ramírez, es Ingeniero Civil Industrial y MBA de la Universidad de Chile y MBA con mención en Marketing de la Escuela Superior de Administración de Empresas (ESADE), de Barcelona. Cuenta con amplia experiencia en las áreas de inteligencia de negocios, riesgos operacionales del sector financiero, estrategias y control de gestión.

Con anterioridad se desempeñó como jefe de Riesgo e Inteligencia Fiscal en el Servicio de Impuestos Internos, institución en la que además ejerció las jefaturas de las áreas Industria, Transporte, Construcción, Comercio y sector Primario, y de Planificación de la Fiscalización del Sector Financiero, entre otras funciones.

Principales funciones

La División de Inteligencia Financiera es la responsable de agregar valor a la información recibida y mantenida en los sistemas de la UAF, gestionando el proceso de centralización, análisis y sistematización de los reportes enviados por los sectores económicos regulados por el Servicio. En este proceso utiliza información complementaria, proveniente de fuentes abiertas y cerradas, con el fin de detectar indicios de lavado de activos y financiamiento del terrorismo, los que son enviados como informes de inteligencia financiera al Ministerio Publico. La división está estructurada en las áreas de Inteligencia Operativa e Inteligencia Estratégica. Sus funciones principales son:

  • Realizar inteligencia financiera a partir de las operaciones reportadas por los sujetos obligados a informar a la UAF, detectando y documentando vínculos relevantes.
  • Identificar tipologías de lavado de dinero, señales de alerta u otros elementos de interés.
  • Confeccionar informes de inteligencia financiera y enviarlos al Ministerio Público.
  • Intercambiar información con entidades homólogas de otros países.
  • Responder en forma oportuna los requerimientos de información del Ministerio Público y de otras instituciones homólogas.
  • Analizar, desde una perspectiva estratégica y en forma integrada, la información existente en las bases de datos de la UAF.

Convenio Alta Dirección Pública (401 KB)

Difusión y Estudios

María Paz Ramírez Arriagada

cerrar

La jefa del Area de Difusión y Estudios de la UAF, María Paz Ramírez Arriagada, es Ingeniera en Información y Control de Gestión, Contadora Auditora y Magister en Control de Gestión de la Universidad de Chile. Cuenta, además, con un Postítulo de la Cátedra de Calidad de la Universidad de Navarra, España. Asumió el cargo en abril de 2010, tras haber desempeñado funciones de analista en 2008-2009. Asimismo, ha sido investigadora en proyectos del Departamento de Control de Gestión y Sistemas de Información de la Universidad de Chile; y docente en el Diplomado de Contabilidad y Análisis Financiero de la Facultad de Economía y Negocios de la misma universidad.

Principales funciones:

Difusión y Estudios es el área responsable de coordinar el sistema de información pública de la Unidad de Análisis Financiero. Entre sus principales funciones están:

  • Diseñar el sistema de control de gestión institucional y realizar el seguimiento de sus resultados.
  • Liderar y ejecutar proyectos relacionados con la gestión y control de los procesos de la UAF.
  • Definir, gestionar y evaluar las actividades de capacitación para sujetos obligados.
  • Generar informes estadísticos periódicos de divulgación pública.
  • Analizar información agregada para la realización de estudios, detectando relaciones, tendencias y patrones de comportamiento.
  • Gestionar los patrocinios otorgados por la Unidad de Análisis Financiero.

Tecnología y Sistemas

Carlos Labarca Torres

cerrar

El Jefe de la División de Tecnologías y Sistemas de la UAF, Carlos Labarca Torres, es Ingeniero Industrial de la Universidad Tecnológica Metropolitana y egresado de Ingeniería de Ejecución en Computación e Informática de la Universidad de Santiago de Chile. Fue seleccionado para el cargo a través de un proceso de Alta Dirección Pública en julio de 2013.

Con anterioridad se desempeñó como encargado de Desarrollo de Software de la Unidad de Análisis Financiero, y jefe (s) de la Unidad de Informática del Ministerio de Bienes Nacionales, en donde también ejerció funciones como ingeniero de Software y jefe de Proyectos. Ha realizado cursos de especialización en Base de Datos SQL Server 2008, Seguridad de aplicaciones (Neosecure), Gestión de proyectos y procesos, Administración de bases de datos Oracle, Certificación en norma ISO 9000 y Auditoría de sistemas, entre otros.

Principales funciones:

La División de Tecnologías y Sistemas es la responsable de liderar el desarrollo tecnológico de la UAF, con el propósito de aumentar la eficiencia de los procesos de provisión y de soporte, proporcionando altos niveles de seguridad de la información y  continuidad operativa, enmarcados en la normativa vigente. Dentro de sus principales funciones se encuentran:

  • Diseñar, poner en operación y mantener una arquitectura de sistemas, redes y comunicaciones internas y externas que permitan el funcionamiento de la UAF.
  • Proporcionar los sistemas de información requeridos por la UAF.
  • Adquirir y administrar los recursos y medios tecnológicos necesarios para la continuidad operativa.
  • Aplicar  medidas y definir procesos para la gestión, almacenamiento, respaldo y seguridad de la información contenida en los sistemas tecnológicos y bases de datos.
  • Buscar, desarrollar e implementar soluciones tecnológicas para apoyar el trabajo de la UAF.

Convenio Alta Dirección Pública (262 KB)

Jurídica

Manuel Zárate Campos

cerrar

El Jefe de la División Jurídica, Manuel Zárate Campos, es abogado de la Universidad de Chile y Master en Derecho Penal y Ciencias Penales de la Universidad Central de Barcelona y Pompeu Fabra. Asimismo, es diplomado en Regulación y Competencia (U. de Chile), Derecho Penal Económico (U. Alberto Hurtado) y Gerencia Pública (U. Chile). En el ámbito profesional cuenta con amplia experiencia en procedimientos administrativos de fiscalización y sanción; tramitación de proyectos de ley; y asesoría legal estratégica en litigación penal económica.

En el área profesional, se ha desempeñado como abogado asesor de la División Jurídica de la Superintendencia de Medioambiente; subdirector del Área de Delitos Económicos en la Unidad Especializada en Lavado de Dinero, Delitos Económicos y Crimen Organizado (ULDDECO) del Ministerio Público; y como abogado asesor de la Unidad Especializada Anticorrupción de la Fiscalía Nacional.

Principales funciones:

La división Jurídica asesora a la Dirección y a otras áreas de la Unidad de Análisis Financiero en los aspectos jurídicos relacionados con la operación y procedimientos de la institución. Entre sus principales actividades se encuentran:

  • Asesorar, revisar y asegurar la legalidad de los distintos actos administrativos que emanan de las diferentes áreas pertenecientes a la UAF.
  • Revisar los asuntos legales, normativos o reglamentarios, tanto nacionales como internacionales, relacionados con la UAF.
  • Preparar las propuestas de instrucciones dirigidas a las entidades obligadas a informar.
  • Llevar a cabo los procedimientos sancionatorios que establece la ley por el incumplimiento de las obligaciones que ésta contiene.
  • Participar activamente en la génesis y seguimiento de las propuestas legales y reglamentarias tendientes al perfeccionamiento del marco legal que rige a la UAF.

Convenio Alta Dirección Pública (262 KB)

Inteligencia Operativa

Paola Soto Lizana

cerrar

La encargada de Análisis Operativo de la UAF, Paola Soto Lizana, es Contador Público y Auditor de la Universidad de Santiago de Chile, Magíster en Planificación y Gestión Tributaria de la misma casa de estudios, y diplomada en Inteligencia Estratégica de la Academia Nacional de Estudios Políticos y Estratégicos.

En el sector público se ha desempeñado como fiscalizadora y jefa de grupo del Departamento de Investigación de Delitos Tributarios del Servicio de Impuestos Internos, y como analista de la División de Inteligencia Financiera de la UAF. Desde 2012 ha sido instructora en el curso de Corrupción Pública de la International Law Enforcement Academy de El Salvador, en representación de la Unidad de Análisis Financiero.

Principales funciones:

  • Asignar los Reportes de Operaciones Sospechosas informados por los sujetos obligados.
  • Supervisar y asistir a los analistas con las dudas que puedan aparecer en función de los análisis, y las necesidades de información que surjan.
  • Revisar la calidad y oportunidad de los informes que van al Ministerio Público.
  • Revisar los análisis de los Reportes de Operaciones Sospechosas que van a base de datos (archivo).
  • Proponer iniciativas, herramientas y procedimientos que mejoren las labores de investigación y análisis.
  • Revisar las solicitudes de información a los sujetos obligados para conducir a un adecuado proceso de inteligencia financiera de las operaciones reportadas.

Inteligencia Estrategica

Maximiliano Fernández

cerrar

El encargado del Área de Inteligencia Estratégica de la UAF, Maximiliano Fernández Sarpi, es ingeniero Comercial de la Universidad Técnica Federico Santa María, Magíster en Economía, mención Macroeconomía, de la Pontificia Universidad Católica de Chile, y tiene artículos de trabajo relacionados con la Macroeconomía y la Econometría Aplicada.

Su experiencia laboral la ha desarrollado como analista consultor de Riesgo y Derivados de KPMG Auditores Consultores (2009-2010), analista Corporativo de Control de Gestión del Grupo Aguas Andinas (2010-2012) y analista de Estudios de la Unidad de Análisis Financiero (2013-2016)..

Principales funciones:

  • Generar conocimiento e inteligencia financiera de carácter estratégico en materia de LA/FT, en base al análisis agregado de fuentes de información disponibles.
  • Diseñar y proponer arquitecturas analíticas para el descubrimiento de nuevas alertas, tipologías, tendencias y modelos predictivos.
  • Evaluar y supervisar la estandarización de datos, tanto de fuentes de información internas como externas, con el fin asegurar su validez y utilización.
  • Coordinar el proceso de compilación y evaluación de información agregada junto con el levantamiento de alertas relevantes.
  • Supervisar el cálculo e identificación de tendencias y patrones.

Acerca de la UAF

Quiénes somos

¿Qué hacemos?

La Unidad de Análisis Financiero (UAF) es un servicio público descentralizado, con personalidad jurídica y patrimonio propios, que se relaciona con el (la) Presidente (a) de la República de Chile, a través del Ministerio de Hacienda.

La UAF se creó mediante la Ley N° 19.913, que se publicó en el Diario Oficial el 18 de diciembre de 2003.

El objetivo de la UAF es prevenir e impedir la utilización del sistema financiero, y de otros sectores de la actividad económica chilena, para la comisión de los delitos de lavado de activos (LA) y financiamiento del terrorismo (FT).

Para ello realiza inteligencia financiera, emite normativa y señales de alerta, fiscaliza su cumplimiento, impone sanciones administrativas, capacita y difunde información de carácter público.

Lo anterior, siguiendo las 40 Recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), los resultados de las evaluaciones a Chile del Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (GAFILAT), y las directrices del Grupo Egmont de Unidades de Inteligencia Financiera.

Como representante de Chile ante GAFILAT, la Unidad de Análisis Financiero coordina el Sistema Nacional Antilavado de Activos y contra el Financiamiento del Terrorismo, cuyos pilares fundamentales son la prevención, detección y persecución de ambos delitos.

El desarrollo de estos pilares se encuentra contenido en el Plan de Acción 2014-2017 de la Estrategia Nacional para la Prevención y Combate al Lavado de Activos y al Financiamiento del Terrorismo, documento suscrito en el año 2013 por 20 organismos públicos, bajo la coordinación de la UAF y la asesoría del Fondo Monetario Internacional y del Banco Interamericano de Desarrollo.

Organigrama

organigrama Dirección Relaciones Internacionales Administración y Finanzas Comunicaciones Auditoría Fisaclización y Cumplimiento Inteligencia Financiera Difusión y Estudios Tecnología y Sistemas Jurídica Inteligencia Operacional Inteligencia Estrategica

Qué hacemos

Gráfico

Gráfico

 

volverimprimirsubir