El director de la Unidad de Análisis Financiero (UAF), Carlos Pavez Tolosa, es abogado, licenciado en Ciencias Jurídicas de la Universidad La República e ingeniero comercial de la Universidad de Chile.

Ingresó a la UAF el 13 de junio de 2022.

Entre 2012 y 2014 ejerció como director jurídico de la Superintendencia de Bancos e Instituciones Financieras; en 2014-2017 fue superintendente de Valores y Seguros y, en los años 2017-2018, presidente del Consejo de la Comisión para el Mercado Financiero. Entre 2014 y 2018 integró el Comité Ejecutivo de la Organización Internacional de Reguladores de Seguros como presidente de la Asociación de Supervisores de Seguros de América Latina. Asimismo, fue socio de Pavez&Olivares Asociados SpA (2018-2022), donde se desempeñó como consultor especializado en regulación y supervisión de instituciones financieras, gobiernos corporativos, gestión de riesgos y sistemas de cumplimiento.

En el ámbito internacional ha participado directamente o como experto externo del Banco Mundial, del Banco Interamericano de Desarrollo y del Fondo Monetario Internacional en el diseño y evaluación del marco normativo del sector financiero.

Principales funciones:

La Dirección de la Unidad de Análisis Financiero es la responsable de definir las estrategias, planes y políticas de desarrollo de corto, mediano y largo plazo para el cumplimiento del rol legal del Servicio, orientado a impedir y prevenir el uso del sistema financiero y de otros sectores de la economía en la comisión de los delitos de lavado de activos (LA) y financiamiento del terrorismo (FT).

En particular, son funciones de la Dirección de la UAF:

• Representar legalmente a la UAF, ejecutar los actos y celebrar los contratos que requiera el cumplimiento de los fines de la institución.
• Dictar instrucciones de aplicación general a las personas mencionadas en los artículos 3° inciso primero, y 4° inciso primero de la Ley N° 19.913.
• Informar al Ministerio Público aquellos casos en los que se detectan indicios de haberse cometido los delitos de lavado de activos y/o de financiamiento del terrorismo.
• Imponer las sanciones administrativas que estipula la Ley.
• Establecer relaciones de cooperación y coordinación con instituciones públicas y privadas, nacionales y extranjeras y, en particular, con entidades similares en otros países.
• Ejercer la coordinación del Sistema Nacional Antilavado de Activos y contra el Financiamiento del Terrorismo.
• Representar a Chile ante el Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (Gafilat).

La analista senior de Asuntos Internacionales de la Unidad de Análisis Financiero (UAF), Nicole Duffau Valdés, es abogada y Licenciada en Ciencias Jurídicas y Sociales de la Universidad San Sebastián de Concepción. En 2011-2012 realizó el Master of Law in International Legal Studies en la American University-Washington College of Law.

Ingresó a la UAF el 10 de mayo de 2018.

Su experiencia laboral incluye haberse desempeñado, entre otros, abogada del Consultorio Jurídico, División Derecho de Familia, de la CAJ de Concepción (2008), abogada asistente de la Línea de Familia de la CAJ Biobío (2008-2009) y abogada regional del Biobío del Sernam (2009-2010). Entre mayo-agosto 2012 fue pasante del Centro de Justicia y Derecho Internacional de Washington, Estados Unidos. Posteriormente fue pasante y consultora en la Comisión Interamericana de Mujeres de la OEA (septiembre 2012-marzo 2013), consultora en el National Institute of Health (junio-octubre 2013), jueza voluntaria en el Moot Court 2014 de la American University-Washington College of Law (junio 2013-mayo 2014), abogada pro bono en el Proyecto de Litigio de Alto Impacto de la American University-Washington College of Law (marzo 2014-abril 2015), pasante en la International Gay & Lesbian Human Rights Commission (noviembre-diciembre 2014), pasante en el High Education Development Program Latin American & Caribbean región del American Council on Education (septiembre 2014-julio 2015) y consultora en la RED ALAS del Latin American Initiative on Justice, Gender and Sexuality Project de la American University-Washington College of Law (septiembre 2014 a la fecha). Entre febrero 2017 y mayo 2018 trabajó como coordinadora del Centro de la Mujer de Concepción.

Principales funciones:

La Unidad de Asuntos Internacionales depende directamente del director del Servicio, siendo responsable de fortalecer la colaboración mutua de la Unidad de Análisis Financiero con los países y organismos relevantes para la prevención y combate del lavado de activos y el financiamiento del terrorismo.

En particular, son funciones de la Unidad de Asuntos Internacionales:

• Mantener informada a la Dirección y a las áreas técnicas sobre el contexto internacional en el ámbito de la prevención del lavado de activos y el financiamiento del terrorismo, incluyendo requerimientos legislativos, recursos disponibles y ofertas de capacitación.
• Asesorar en la formulación y tramitación de proyectos de ley para ajustar el accionar del Sistema Nacional de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, a estándares internacionales.
• Servir de vínculo con el Ministerio de Relaciones Exteriores de Chile.
• Servir de vínculo con otras instituciones nacionales, en el marco de la cooperación para el cumplimiento de compromisos internacionales.
• Apoyar la coordinación nacional y representación ante el Grupo de Acción Financiera Internacional de Latinoamérica (Gafilat).
• Coordinar la participación de la UAF en el grupo Egmont de Unidades de Inteligencia Financiera y otros organismos internacionales.
• Facilitar vínculos para la suscripción de memorandos de entendimiento y otras iniciativas de carácter bilateral.
• Organizar actividades internacionales de capacitación.

El jefe del Área de Finanzas y Servicios Generales de la Unidad de Análisis Financiero (UAF), Leonel Ceballos Molina, es contador auditor y Licenciado en Comercio y Ciencias Económicas con mención en Finanzas de la Pontificia Universidad Católica de Valparaíso (PUCV), Diplomado en Gestión Tributaria de la Universidad Adolfo Ibáñez (UAI) y Magíster en Dirección y Gestión Tributaria (UAI) y en Gestión mención Contabilidad y Finanzas (PUCV).

Ingresó a la UAF el 1 de diciembre de 2020. Anteriormente se desempeñó como jefe de la División de Contabilidad Institucional (2006-2010) y del Departamento de Operaciones (2010-2012) de la Dirección de Contabilidad de la Armada de Chile, y subdirector Administrativo(S) y jefe de Finanzas del Servicio Nacional de Aduanas (desde 2012 a 2020).

Ha sido profesor de pre y post grado en las universidades Arturo Prat, Valparaíso, Pontificia Universidad Católica de Valparaíso y Andrés Bello. Además, es coautor del Libro “Administración Financiera del Estado” del Programa Complementario de Capacitación Municipal de la Región de Valparaíso.

Principales funciones:

El Área de Finanzas y Servicios Generales es la responsable de gestionar, administrar y controlar los recursos financieros de la UAF, diseñando e integrando procesos y subprocesos que permitan el correcto uso de los mismos; asegurar la correcta implementación de los procesos financieros de manera de dar la continuidad operacional al Servicio, con clara orientación hacia el logro de los objetivos institucionales; y de velar por la correcta aplicación de las normas e instrucciones gubernamentales, en el uso y control de los recursos financieros.

Para el cumplimiento de lo anterior, el Área se enfoca en:

• Presupuesto, contabilidad y tesorería.
• Compras de bienes y servicios.
• Servicios generales.
• Oficina de Partes y recepción.

Principales funciones:

• Dirigir y supervisar los procesos asociados a la gestión y desarrollo del ciclo de vida laboral de los funcionarios(as), considerando los objetivos estratégicos determinados por la UAF y los lineamientos del Servicio Civil.
• Dirigir y facilitar la implementación y evaluación de políticas, programas y proyectos de desarrollo organizacional.
• Dirigir y coordinar la gestión de la capacitación al interior del Servicio, con el fin de velar por alcanzar los requerimientos de formación y perfeccionamiento de este.
• Determinar y asesorar a la Dirección del Servicio para la adopción de acciones permanentes de mejora en el área de prevención de riesgos, con el fin de asegurar condiciones de seguridad y espacios laborales adecuados, y evitar accidentes del trabajo y enfermedades profesionales, de acuerdo con la normativa vigente.
• Supervisar y controlar la ejecución de procesos de remuneraciones de la UAF en cumplimiento de la normativa vigente.
• Garantizar y supervisar el cumplimiento por parte del Servicio de las normas de aplicación general en materia de gestión y desarrollo de personas de la Dirección Nacional de Servicio Civil.
• Dirigir y supervisar el funcionamiento de instancias de representación funcionaria relacionadas con la gestión y desarrollo de personas.

Para el cumplimiento de lo anterior, el Área se enfoca en:

• Desarrollo de las personas.
• Administración de personal y remuneraciones.
• Servicio de Bienestar y Calidad de Vida.

La encargada de Comunicaciones de la Unidad de Análisis Financiero (UAF), Carolina Ortega Gajardo, es periodista de la Universidad Gabriela Mistral, Diplomada en Relaciones Económicas Internacionales de la Universidad Mayor, Diplomada en Política Exterior de Chile de la Universidad SEK, y Diplomada en Procesos de Integración y Cooperación Regionales de la Universidad de Chile.

Ingresó a la UAF el 25 de agosto de 2014.

Con vasta experiencia como reportera económica en prensa escrita (Diario Financiero) y agencias de noticias en línea (El Mercurio Online y Valor Futuro), en 2013 fue la editora y conductora del programa Agenda Económica de CNN Chile. Miembro desde el año 2000 del Capítulo Chileno de la Asociación Iberoamericana de Economía y Finanzas (Aipef), Carolina Ortega recibió en 2003 el premio Periodista Destacada de la Confederación del Comercio Detallista y Turismo de Chile, y en 2011, el premio Periodista Destacada categoría Radio-Agencias de la Facultad de Economía de Universidad de Chile.

Principales funciones:

La Unidad de Comunicaciones depende directamente del director del Servicio, siendo responsable de diseñar, proponer a la Dirección e implementar estrategias comunicacionales que permitan difundir el quehacer del Servicio y sus resultados.

En particular, son funciones de la Unidad de Comunicaciones:

• Diseñar y ejecutar estrategias comunicacionales para difundir el quehacer del Servicio y sus resultados.
• Aprobar todos los soportes gráficos, incluyendo diseño del sitio web, documentos institucionales de difusión masiva, materiales visuales, saludos e invitaciones, entre otros.
• Gestionar la generación y posterior edición de contenidos institucionales de divulgación pública interna y externa.
• Velar por el buen uso de la imagen y contenidos institucionales.
• Apoyar las actividades de difusión institucional realizadas por las Divisiones o Áreas del Servicio.
• Coordinar la relación del Servicio con los medios de comunicación masivos, incluyendo la elaboración y ejecución de planes de prensa, y la actualización de las respectivas bases de datos de medios y profesionales de la prensa.
• Monitorear, analizar y archivar información de prensa relevante para el quehacer del Servicio.
• Coordinar la elaboración, edición y publicación de contenidos en el sitio web del Servicio, como asimismo su actualización.
• Coordinar la elaboración, edición, publicación y actualización de contenidos en la Intranet institucional.
• Gestionar el Registro Documental del Servicio (Políticas, Manuales, Protocolos, Procedimientos, Instructivos y otros).

El auditor de la Unidad de Análisis Financiero (UAF), Guillermo Toro Machuca, es administrador público de la Universidad de Chile y Diplomado en Control de Gestión, y en Prevención, Detección e Investigación de Fraude de la misma casa de estudios.

Ingresó a la UAF el 1 de septiembre de 2010.

Se ha desempeñado como Auditor Interno en los ministerios del Interior y de Bienes Nacionales, teniendo una amplia experiencia en auditoría de procesos, sistemas de control interno, administración de riesgos e implementación de sistemas de calidad, entre otras materias. Con anterioridad desarrolló diversas funciones en el sector privado, en las áreas de Administración, Control de Gestión, Logística y Distribución.

Principales funciones:

La Unidad de Auditoría Interna depende directamente del director del Servicio, siendo responsable de asesorar a la Dirección de la UAF en materias de control interno, probidad administrativa y gestión integral de riesgos.

En particular, son funciones de la Unidad de Auditoría Interna:

• Elaborar y proponer a la Dirección de la UAF, para su aprobación, el Plan Anual de Auditoría de la Institución.
• Evaluar periódicamente el Sistema de Control Interno Institucional, a través de la ejecución del Plan Anual de Auditoría, efectuando las recomendaciones que se determinen para su mejoramiento.
• Evaluar en las auditorías que se ejecuten, el grado de economía, eficiencia, eficacia, equidad y probidad con que se utilizan los recursos humanos, financieros y materiales de la institución.
• Promover la adopción de mecanismos de autocontrol en las unidades operativas de la organización.
• Promover la coherencia de las políticas y actividades de la Unidad de Auditoría Interna de la UAF, respecto de aquellas emanadas de S.E. el (la) Presidente (a) de la República, del Auditor Ministerial de Hacienda, del Consejo de Auditoría Interna General de Gobierno (CAIGG) o de otros organismos del Estado, si así procediera.
• Elaborar informes especiales para la Dirección de la UAF, en caso de que se alerte sobre anomalías graves o posibles infracciones legales o reglamentarias, que requieran urgente acción o rectificación.
• Efectuar seguimiento de las medidas preventivas y correctivas emanadas de los Informes de Auditoría.
• Verificar la implementación de los compromisos de seguimiento frente a los hallazgos y recomendaciones de auditoría.
• Prestar asesoría al Proceso de Gestión Integral de Riesgos de la Institución, efectuando un seguimiento y monitoreo de las acciones relacionadas a su adecuado desarrollo.

El jefe de la División de Fiscalización y Cumplimiento de la Unidad de Análisis Financiero (UAF), Tomás Koch Shultz, es abogado de la Universidad Central de Chile y Magíster en Derecho de la Empresa de la Universitat Pompeu Fabra de España.

Asumió el cargo el 1 de marzo de 2016, tras haber sido seleccionado a través del Sistema de Alta Dirección Pública (ADP).

Su experiencia laboral la ha desarrollado como jefe de Gabinete de la Superintendencia de Pensiones (2014-2016), encargado de Asuntos Internacionales de la UAF (2012-2014) y asesor técnico de la Secretaría Ejecutiva del Grupo de Acción Financiera de Sudamérica (GAFISUD, actual GAFILAT) (2008-2011).

Principales funciones:

La División de Fiscalización del Cumplimiento es la responsable de verificar que los sujetos obligados por la Ley N° 19.913 cumplan con las disposiciones legales e instrucciones emitidas por la institución.

En particular, son funciones de la División de Fiscalización y Cumplimiento:

• Elaborar planes de supervisión y fiscalización dirigidos a las entidades supervisadas, conforme a las disposiciones legales e instrucciones impartidas por la UAF.
• Dirigir y controlar el proceso de verificación de cumplimiento y el deber de informar de las entidades supervisadas, conforme a la Ley N° 19.913.
• Administrar y mantener actualizado el Registro de Sujetos Obligados a informar a la UAF.
• Identificar, notificar y registrar, cuando corresponda, a las entidades supervisadas en incumplimiento.
• Desarrollar una metodología basada en riesgo que permita identificar los sectores económicos más vulnerables al lavado de activos y financiamiento del terrorismo, con el fin de priorizar su régimen de vigilancia y supervisión.

Principales funciones:

La División de Inteligencia Financiera es la responsable de agregar valor a la información recibida y mantenida en los sistemas de la UAF, gestionando el proceso de centralización, análisis y sistematización de los reportes que recibe la Unidad de Análisis Financiero, utilizando información complementaria, proveniente de fuentes abiertas y cerradas, para detectar indicios de lavado de activos y financiamiento del terrorismo, los cuales presenta como informes de inteligencia financiera para su envío al Ministerio Publico.

En particular, son funciones de la División de Inteligencia Financiera:

• Realizar el análisis de inteligencia financiera de las operaciones, transacciones o actos reportados por los sujetos obligados a reportar a la UAF, identificando objetivos específicos tales como personas, activos, redes y asociaciones criminales, con la finalidad de detectar indicios de posible lavado de activos y financiamiento del terrorismo señalados en la Ley 19.913.
• Analizar la información existente en las bases de datos de la UAF, y aquellas a que se tiene acceso, de las personas reportadas o vinculadas.
• Establecer y requerir de los sujetos obligados y de organismos públicos, la información complementaria que se requiera para conducir un adecuado proceso de inteligencia financiera de las operaciones reportadas.
• Confeccionar informes de inteligencia financiera de casos que son enviados al Ministerio Público.
• Intercambiar información con entidades homólogas de otros países.
• Responder en forma oportuna los requerimientos de información tanto del Ministerio Público como de instituciones homólogas.
• Identificar tipologías de lavado de dinero, señales de alerta, u otros elementos de interés.

La jefa del Área de Difusión y Estudios de la Unidad de Análisis Financiero (UAF), María Paz Arriagada Ramírez, es ingeniera en Información y Control de Gestión, contadora auditora y Magíster en Control de Gestión de la Universidad de Chile (UCh). Cuenta, además, con un postítulo de la Cátedra de Calidad de la Universidad de Navarra, España.

Asumió el cargo el 1 abril de 2010. Ha sido analista de Estudios de la UAF (2008-2010); investigadora en proyectos del Departamento de Control de Gestión y Sistemas de Información de la UCh; y docente en los diplomados “Investigación del Lavado de Activos” (de la Policía de Investigaciones de Chile), “Investigación del Lavado de Activos” (Carabineros de Chile), “La Seguridad en el Estado Moderno” y “La Función de Inteligencia en el Estado Contemporáneo” (ambos de la Academia Nacional de Estudios Políticos y Estratégicos del Ministerio de Defensa Nacional).

Además, ha participado como co-coordinadora del proceso de Evaluación Mutua (EM) de Chile por parte del Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (Gafilat) y como experta financiera en la Cuarta Ronda de EM del Gafilat; y ha integrado los grupos de trabajo que han elaborado el “Informe de amenazas regionales en materia de lavado de activos” del Gafilat, y el Segundo Libro BECA (Best Egmont Case Award) del Grupo Egmont de Unidades de Inteligencia Financiera (en ejecución).

Principales funciones:

El Área de Difusión y Estudios es responsable de coordinar el sistema de información pública y de control de gestión de la Unidad de Análisis Financiero.

En particular, son funciones del Área de Difusión y Estudios:

• Diseñar, monitorear y evaluar las actividades de capacitación dirigidas a entidades supervisadas por la UAF.
• Generar informes estadísticos periódicos de divulgación pública.
• Confeccionar informes de tipologías y señales de alerta de lavado de activos y financiamiento del terrorismo, sobre la base de las sentencias condenatorias que han dictado los Tribunales de Justicia chilenos.
• Elaborar la Evaluación Nacional de Riesgos de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo.
• Realizar estudios sectoriales.
• Diseñar el sistema de control de gestión institucional y realizar el seguimiento de sus resultados (Metas de Eficiencia Institucional).
• Liderar y ejecutar proyectos relacionados con la gestión y control de los procesos de la UAF.
• Gestionar los patrocinios otorgados por la Unidad de Análisis Financiero.

La jefa de la División de Tecnología y Sistemas de la Unidad de Análisis Financiero (UAF), Macarena San Martín Vergara, es ingeniera civil electricista y magíster en Ciencias de la Ingeniería, mención Ingeniería Biomédica, de la Universidad de Chile. Además, tiene diplomas de postítulo en Seguridad Computacional, Gerencia Pública y en Energías Renovables no Convencionales de la misma casa de estudios.

Ingresó a la UAF el 5 de diciembre de 2022, tras haber sido seleccionada a través del Sistema de Alta Dirección Pública (ADP).

Su experiencia laboral la ha desarrollado, entre otros, como líder del área de Soporte e Ingeniería del proyecto del Sistema para la Gestión Financiera del Estado de la Dirección de Presupuestos (2005-2007), jefa de la Unidad de Informática e Información de la Superintendencia de Servicios Sanitarios, SISS (2007-2015), jefa de la División de Gestión y Recursos de la SISS (2015-2017), jefa del Departamento de Personas, Gestión y Desarrollo Institucional de la SISS (2017-2020) y consultora independiente (2020 -2022).

Principales funciones:

La División de Tecnologías y Sistemas es la responsable de liderar el desarrollo tecnológico de la UAF, con el propósito de aumentar la eficiencia de los procesos de provisión y de soporte, proporcionando captura de la información y datos relevantes para la operación de la UAF, altos niveles de seguridad de la información y continuidad operativa, enmarcados en la normativa vigente.

En particular, son funciones de la División de Tecnología y Sistemas:

• Diseñar, poner en operación y mantener una arquitectura de procesos, datos, sistemas, redes y comunicaciones internas y externas que permitan el funcionamiento de la UAF.
• Proporcionar los sistemas de información requeridos por la UAF.
• Manejar las relaciones con proveedores de Tecnologías y Sistemas.
• Adquirir y administrar los recursos y medios tecnológicos necesarios para la continuidad operativa.
• Aplicar medidas y definir procesos para la gestión, almacenamiento, respaldo y seguridad de la información contenida en los sistemas tecnológicos y bases de datos.
• Buscar, desarrollar e implementar soluciones tecnológicas para apoyar el trabajo de la UAF.
• Relaciones con otros organismos para efectos de proveer interconectividad operacional para mejorar la captura de datos e información relevante.
• Mantenerse al día en las nuevas tecnología y tendencias con miras proponer nuevos modelos tecnológicos para el Combate al Lavado de activos y Financiamiento al Terrorismo.

El jefe de la División Jurídica de la Unidad de Análisis Financiero (UAF), Marcelo Contreras Rojas, es abogado de la Universidad de Chile, Diplomado en Derecho Penal General y en Derecho Penal Económico y candidato a Magíster en Derecho Penal y Procesal Penal de la Universidad Alberto Hurtado, y posee un postítulo en Metodología de Análisis en Inteligencia Estratégica de la Universidad de Chile.

Ingresó a la UAF el 1 de diciembre de 2020, tras haber sido seleccionado a través del Sistema de Alta Dirección Pública (ADP). Anteriormente se desempeñó en la Unidad Especializada en Lavado de Dinero, Delitos Económicos, Delitos Medioambientales y Crimen Organizado (ULDECCO) del Ministerio Público como abogado asesor (2004-2007), subjefe del área de Lavado de Dinero (2007-2010), subdirector (2011-2015) y subdirector Jurídico (2015-2020).

Ha sido profesor de pre y post grado en la Universidad de la Santísima Concepción, el Instituto de Altos Estudios Universitarios-Universidad de Granada (España) y en la Pontificia Universidad Católica de Chile. Además, tiene en su haber numerosas publicaciones en materia de lavado de activos.

En el ámbito internacional, integra el Grupo de Expertos en Lavado de Dinero de la Comisión Interamericana para el Control del Abuso de Drogas de la Organización de Estados Americanos (CICAD-OEA), y la delegación chilena ante el Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (Gafilat).

Principales funciones:

La División Jurídica asesora a la Dirección, y a otras áreas y unidades del Servicio, en los aspectos jurídicos y legales, relacionados con la operación y procedimientos de la institución.

En particular, son funciones de la División Jurídica:

• Asesorar, revisar y asegurar la legalidad de los distintos actos administrativos que emanan de las diferentes divisiones, áreas y unidades del Servicio.
• Revisar los asuntos legales, normativos o reglamentarios, tanto nacionales como internacionales, relacionados con la UAF.
• Preparar las propuestas de instrucciones generales dirigidas a las entidades obligadas a informar.
• Tramitar los procedimientos sancionatorios que establece la ley por el incumplimiento de las obligaciones que ésta contiene, como también aquellas previstas en circulares dictadas por la UAF.
• Participar activamente en la génesis y seguimiento de las propuestas legales y reglamentarias tendientes al perfeccionamiento del marco legal que rige a la UAF.
• Coordinar el cumplimiento de las obligaciones derivadas de la Ley N° 20.285, de Transparencia de la Función Pública y Acceso a la Información de la Administración del Estado.
• Coordinar el cumplimiento de las obligaciones derivadas de la Ley N° 20.500, de sobre Asociaciones y Participación Ciudadana en la Gestión Pública.

La encargada de Análisis Operativo de la Unidad de Análisis Financiero (UAF), Paola Soto Lizana, es contador público y auditor de la Universidad de Santiago de Chile, Magíster en Planificación y Gestión Tributaria de la misma casa de estudios, y Diplomada en Inteligencia Estratégica de la Academia Nacional de Estudios Políticos y Estratégicos.

Ingresó a la UAF el 20 de marzo de 2009.

En el sector público se ha desempeñado como fiscalizadora y jefa de grupo del Departamento de Investigación de Delitos Tributarios del Servicio de Impuestos Internos, y como analista de la División de Inteligencia Financiera de la UAF. Desde 2012 ha sido instructora en el curso de Corrupción Pública de la International Law Enforcement Academy de El Salvador, en representación de la Unidad de Análisis Financiero.

Principales funciones:

El Área de Inteligencia Operativa depende directamente de la División de Inteligencia Financiera. Sus funciones son:

• Asignar los Reportes de Operaciones Sospechosas informados por los sujetos obligados.
• Supervisar y asistir a los analistas con las dudas que puedan aparecer en función de los análisis, y las necesidades de información que surjan.
• Revisar la calidad y oportunidad de los informes de inteligencia financiera que se envían al Ministerio Público.
• Revisar los análisis de los Reportes de Operaciones Sospechosas que ingresan a la base de datos.
• Proponer iniciativas, herramientas y procedimientos que mejoren las labores de investigación y análisis.
• Revisar las solicitudes de información a los sujetos obligados para conducir a un adecuado proceso de inteligencia financiera de las operaciones reportadas.

El jefe del Área de Inteligencia Estratégica de la Unidad de Análisis Financiero (UAF), Maximiliano Fernández Sarpi, es ingeniero comercial de la Universidad Técnica Federico Santa María, Magíster en Economía, mención Macroeconomía, de la Pontificia Universidad Católica de Chile, y tiene artículos de trabajo relacionados con la Macroeconomía y la Econometría Aplicada.

Asumió el cargo el 11 de abril de 2016.

Su experiencia laboral la ha desarrollado como analista consultor de Riesgo y Derivados de KPMG Auditores Consultores (2009-2010), analista Corporativo de Control de Gestión del Grupo Aguas Andinas (2010-2012) y analista de Estudios de la Unidad de Análisis Financiero (2013-2016).

Principales funciones:

El Área de Inteligencia Estratégica es la responsable de generar y proporcionar a la UAF productos que incorporen análisis financieros de carácter estratégico, en base al análisis agregado de las fuentes de información disponible, permitiendo a su vez identificar tendencias, patrones de comportamiento y nuevos riesgos asociados al lavado de activos y financiamiento del terrorismo (LA/FT).

En particular, son funciones del Área de Inteligencia Estratégica:

• Realizar el análisis estratégico de la información disponible en las bases de datos de la UAF, y otras fuentes externas que se puedan obtener de entes públicos y privados, mediante la utilización de herramientas de minería de datos, inteligencia de negocios u otros, con la finalidad de identificar patrones y tendencias relacionados al LA/FT, así como colaboración concreta que se requiera por otra área de negocio de la UAF en proyectos de índole estratégico.
• Procurar una adecuada sistematización y análisis de la información agregada mantenida en la UAF, presentando resúmenes e información a nivel directivo, que permitan definir políticas y metas para la UAF u otros integrantes del Sistema Nacional de Prevención del LA/FT.
• Diseñar y proponer modelos matemáticos, arquitecturas analíticas y/o técnicas de Minería de Datos y Texto que permitan descubrir nuevas alertas, tipologías y modus operandi, que apoyen en forma significativa a la División de Inteligencia Financiera u otra división de la UAF que lo requiera.
• Analizar, conforme lo dispone el artículo 2° letra h), la información a que se refiere el artículo 5°, ambos de la Ley N° 19.913, entregando información a nivel agregado y de detalle que requiera el director de la UAF, para el cumplimiento de los objetivos del Servicio.
• Realizar análisis que favorezcan el mejoramiento de la calidad de las bases de datos de la UAF.
• Realizar investigación aplicada de carácter estratégico, con fuerte análisis en el contexto internacional y su impacto a nivel local.
• Análisis de las tipologías de lavado de dinero, señales de alerta e información que pueda ser utilizada para la generación de estrategias preventivas.