Acerca de la UAF
Quiénes somos
La Unidad de Análisis Financiero (UAF) es un servicio público descentralizado, con personalidad jurídica y patrimonio propios, que se relaciona con el (la) Presidente (a) de la República de Chile, a través del Ministerio de Hacienda.
La UAF se creó mediante la Ley N° 19.913, que se publicó en el Diario Oficial el 18 de diciembre de 2003, y que entró en vigencia el 17 de mayo de 2004.
El objetivo de la UAF es prevenir e impedir la utilización del sistema financiero, y de otros sectores de la actividad económica chilena, para la comisión de los delitos de lavado de activos (LA) y financiamiento del terrorismo (FT).
Para ello realiza inteligencia financiera, emite normativa, fiscaliza su cumplimiento, impone sanciones administrativas, capacita y difunde información de carácter público, y desarrolla acciones de cooperación interinstitucional.
Lo anterior, siguiendo las 40 Recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), los resultados de las evaluaciones a Chile del Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (GAFILAT), y las directrices del Grupo Egmont de Unidades de Inteligencia Financiera.
Como representante de Chile ante GAFILAT, la Unidad de Análisis Financiero coordina el Sistema Nacional Antilavado de Activos y contra el Financiamiento del Terrorismo y el de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (ALA/CFT/CFP), cuyos pilares fundamentales son la prevención, detección, persecución y sanción de dichos actos ilícitos.
El desarrollo de estos pilares se encuentra contenido en la Estrategia Nacional para Prevenir y Combatir el Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo y el de la Proliferación, documento elaborado por diversas entidades públicas, bajo la coordinación de la UAF, con el apoyo de la Mesa Intersectorial sobre Prevención y Combate del Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo (MILAFT)
Además, y con el fin de fomentar la transparencia y la probidad, la Unidad de Análisis Financiero integra la Alianza Anticorrupción de la Convención de las Naciones Unidas contra la Corrupción (Alianza Anticorrupción UNCAC), inédito grupo de trabajo, creado en mayo 2012, que reúne a representantes de instituciones públicas, privadas, de la Academia, organizaciones de la sociedad civil y organismos multilaterales.
Rol de la UAF (551 KB)
Misión institucional
Prevenir y detectar el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo en Chile, mediante la realización de inteligencia financiera, la supervisión basada en riesgos, la difusión de información de carácter público y la cooperación institucional (con entidades públicas y privadas, de Chile y el extranjero), con el fin de proteger al país y a su economía de las distorsiones que genera la actividad criminal.
Objetivos estratégicos
- Realizar inteligencia financiera a través del análisis de diversas fuentes de información, para detectar oportunamente indicios de LA/FT que luego investigará el Ministerio Público.
- Mejorar la acción fiscalizadora de la UAF a través de una supervisión basada en los riesgos al LA/FT de las personas naturales y jurídicas de las actividades económicas obligadas a reportar a la UAF.
- Formar a los públicos relevantes para la UAF sobre la necesidad de prevenir y detectar el LA/FT, a través de la difusión de información de carácter público.
- Coordinar el Sistema Nacional Antilavado de Activos y contra el Financiamiento del Terrorismo mediante la cooperación interinstitucional y la implementación de programas, planes y acciones estratégicas.
- Realizar análisis estratégico, a través del uso de la tecnología, para la identificación de tipologías, tendencias, patrones de comportamiento y riesgos asociados al LA/FT, utilizando las fuentes de información disponibles.
- Mejorar la gestión institucional, velando por el desarrollo de las personas y promoviendo procesos de gestión interna eficientes, eficaces, transparentes e inclusivos.
Director de la UAF / Head of FIU
CARLOS PAVEZ TOLOSA
Abogado, licenciado en Ciencias Jurídicas de la Universidad La República e ingeniero comercial de la Universidad de Chile.
En junio de 2022 fue designado director de la UAF por el Presidente de la República, Gabriel Boric, entre una nómina de postulantes elaborada por el Consejo de Alta Dirección Pública, en el marco del proceso de selección que se inició en diciembre de 2021, cuando el Servicio Civil concursó públicamente el cargo. Decreto 910/2022, Ministerio de Hacienda
Entre 2012 y 2014 ejerció como director jurídico de la Superintendencia de Bancos e Instituciones Financieras; en 2014-2017 fue superintendente de Valores y Seguros y, en los años 2017-2018, presidente del Consejo de la Comisión para el Mercado Financiero. Entre 2014 y 2018 integró el Comité Ejecutivo de la Organización Internacional de Reguladores de Seguros como presidente de la Asociación de Supervisores de Seguros de América Latina. Asimismo, fue socio de Pavez&Olivares Asociados SpA (2018-2022), donde se desempeñó como consultor especializado en regulación y supervisión de instituciones financieras, gobiernos corporativos, gestión de riesgos y sistemas de cumplimiento.
En el ámbito internacional ha participado directamente o como experto externo del Banco Mundial, del Banco Interamericano de Desarrollo y del Fondo Monetario Internacional en el diseño y evaluación del marco normativo del sector financiero.
Como director de la UAF coordina el Sistema Nacional Antilavado de Activos y contra el Financiamiento del Terrorismo y el de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva, y en ese rol representa a Chile ante el Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (Gafilat).
Lawyer, graduated in Legal Sciences from the Universidad La República, and bachelor’s degree in business administration from the Universidad de Chile.
In june 2022, he was appointed Head of FIU by the president of Chile, Gabriel Boric, from a list of applicants prepared by the Council of Senior Public Management, within the framework of the selection process that began in December 2021.
Between 2012 and 2014 he served as legal director of the Superintendence of Banks and Financial Institutions; in 2014-2017 he was Superintendent of Securities and Insurance; and in 2017-2018, Chairman of the Council of the Commission for the Financial Market. Between 2014 and 2018 he was a member of the Executive Committee of the International Organization of Insurance Regulators as president of the Association of Insurance Supervisors of Latin America. He was also a partner at Pavez & Olivares Asociados SpA (2018-2022), where he worked as a consultant specialized in regulation and supervision of financial institutions, corporate governance, risk management and compliance systems.
In the international arena, he has participated directly or as an external expert at the World Bank, the Inter-American Development Bank and the International Monetary Fund in the design and evaluation of the regulatory framework for the financial sector.
As Head of FIU, he coordinates the National Anti-Money Laundering and Combating Financing of Terrorism and Proliferation System, and in that role he represents Chile before the Latin American Financial Action Group (Gafilat).
Acceso a Exdirectores / Exdirectoras UAF
2013-2022 Javier Cruz Tamburrino (Decretos 16/2013, 1762/2015 y 1937/2018, Ministerio de Hacienda)
2009-2012 Tamara Agnic Martínez (Decreto 775/2009, Ministerio de Hacienda)
2004-2009 Víctor Ossa Frugone (Decretos 358/2004 y 1676/2008, Ministerio de Hacienda)
Organigrama (Haga click para conocer a la jefatura respectiva y sus funciones.)
La Unidad de Análisis Financiero tiene una dotación autorizada por la Ley de Presupuestos del Sector Público 2024 de 83 personas, 5 de las cuales son de planta y 78, a contrata.
Qué hacemos