Preguntas frecuentes

Las “operaciones en efectivo” son aquellas en las que el medio de pago o de cobro es papel moneda o dinero metálico (billetes o monedas).

Por lo tanto, se descartan las transferencias bancarias, los vale vista, los cheques u otros documentos mercantiles.

Todas las personas naturales y jurídicas (pertenecientes al sector privado) a las que se refiere el inciso primero del artículo 3° de la Ley N°19.913, deben informar a la UAF, en forma mensual, trimestral o semestral (dependiendo del sector económico al que pertenezcan), todas las operaciones en efectivo que superen los USD 10.000, o su equivalente en pesos chilenos, según el valor del dólar observado el día en que se realizó la operación, a través de un Reporte de Operaciones en Efectivo (ROE).

El ROE es obligatorio y tiene fechas fijas de envío a la UAF, cuyo detalle se puede revisar en el menú “ENTIDADES SUPERVISADAS” de este sitio web, sección “Calendario de Reportes ROE”.

Los ROE solo se pueden enviar electrónicamente a la UAF, a través del Portal de Entidades Reportantes. Esto, debido a que el Portal es un sitio seguro, que garantiza la confidencialidad de la información y de quien la reporta.

Se recuerda que la UAF inicia sus procesos de inteligencia a partir de los Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) que recibe.

Los Reportes de Operaciones en Efectivo (ROE) son un insumo para los procesos de inteligencia financiera que realiza la UAF.

Para poder reportar a la UAF las operaciones en efectivo sobre USD 10.000, o su equivalente en pesos chilenos, según el valor del dólar observado el día en que se  realizó la operación, las personas naturales y jurídicas privadas a las que se refiere el inciso primero del artículo 3° de la Ley N°19.913 deben estar inscritas en el Registro de Entidades Reportantes de la UAF, y designar un oficial de cumplimiento.

Solo el oficial de cumplimiento (o el usuario web habilitado) puede enviar a la UAF un reporte ROE. Para ello debe ingresar con su RUT y clave habilitada al Portal de Entidades Reportantes de la UAF, seleccionar la opción "Ingreso ROE ", adjuntar el documento respectivo, y elegir el periodo que se está reportando (mensual, trimestral o semestral). 

Si se ingresó al Portal con Clave Única, considerar que cuando se desee enviar un Formulario ROE, el sistema solicitará utilizar la clave de acceso UAF habilitada para una segunda autentificación.

El envío del ROE a la UAF es obligatorio en fechas establecidas. El Calendario se puede revisar en este sitio web, menú Entidades Supervisadas, sección Calendario Reportes ROE.

Los ROE solo se pueden enviar electrónicamente a la UAF, a través del Portal de Entidades Reportantes. Esto, debido a que el Portal es un sitio seguro, que garantiza la confidencialidad de la información y de quien la reporta.

No enviar un ROE en el plazo que corresponde da origen a un proceso sancionatorio administrativo por parte de la UAF en contra de la entidad supervisada.

Si en el periodo a informar no se registraron operaciones en efectivo sobre USD 10.000, se debe enviar un ROE NEGATIVO a la UAF.

Los sujetos obligados inscritos en las categorías Corredores de Propiedades o Usuarios de Zonas Francas pueden registrar y reportar las operaciones en efectivo a través del “ROE Simplificado”.

Dicho reporte se encuentra disponible en el Portal de Entidades Reportantes > Módulo “Ingreso ROE Simplificado”.

En el caso que durante el periodo a informar (mensual, trimestral o semestral) no se hayan registrado operaciones en efectivo superiores a USD 10.000, o su equivalente en pesos chilenos, según el valor del dólar observado el día en que se realizó la operación, se debe enviar a la UAF un Reporte Negativo de Operaciones en Efectivo (ROE NEGATIVO).

El ROE NEGATIVO se envía electrónicamente a la UAF en los mismos plazos que el ROE, y se reporta a través del Portal de Entidades Reportantes, ítem "ROE Negativo". Allí se indica el periodo y año a declarar, y se siguen las instrucciones de envío.

No enviar un ROE NEGATIVO en el plazo que corresponde da origen a un proceso sancionatorio administrativo por parte de la UAF en contra de la entidad supervisada.

Los formularios (planillas Excel) para reportar las operaciones en efectivo (ROE) a la UAF se encuentran disponibles en el Portal de Entidades Reportantes de este sitio web.

Al ingresar con el RUT y clave de acceso se puede descargar la planilla que le corresponde a su actividad económica, como asimismo las instrucciones de llenado y de envío.

Para constatar si el reporte ROE o ROE NEGATIVO fue enviado correctamente a la UAF se debe ingresar al módulo "Consulta ROE".

Allí aparecerá si el reporte fue Ingresado, Recibido, Aprobado, Aprobado Fuera de Plazo o Rechazado.

Es deber de cada sujeto obligado verificar que el envío del ROE haya sido correctamente recepcionado por la UAF, así como también llevar a cabo las correcciones necesarias para el correcto cumplimiento.

Si el envío contiene errores, el reporte ROE será rechazado por el sistema, quedando la obligación como no cumplida.

Para rectificar un reporte ROE o ROE NEGATIVO (reporte debidamente validado por los sistemas UAF, esto es, en estado Aprobado o Aprobado Fuera de plazo), el oficial de cumplimiento deberá ingresar el requerimiento respectivo a través del Formulario de Contacto del ítem “Contáctenos” de www.uaf.cl, en un plazo de 10 días hábiles, contados desde el vencimiento del plazo de la obligación de informar el ROE.

Allí, deberá seleccionar “Solicitud” y, en tipo de requerimiento, “Consulta sobre el proceso de envío del ROE” e indicar el tipo de reporte, el periodo al que corresponde, la fecha de envío y los motivos que fundamentan la rectificación.

Para el caso en que se requiera reemplazar un ROE por un ROE NEGATIVO, o viceversa, se deberán adjuntar, en formato PDF, los antecedentes de respaldo de las transacciones involucradas.

Una vez recibidos los antecedentes, la UAF revisará su procedencia, contactándose luego con el requeridor para comunicarle el estado de la Solicitud, y las condiciones para el envío de un nuevo reporte ROE, en el caso que ello proceda.

Para obtener un Certificado ROE, el oficial de cumplimiento debe seleccionar la opción “Consulta ROE" y, en la columna "Certificado ROE", hacer clic en el botón "Generar Certificado".

Tenga en cuenta que para obtener este Certificado, el reporte ROE o ROE NEGATIVO debe estar Aprobado.

Los reportes ROE o ROE NEGATIVO enviados a la UAF fuera de plazo no pueden obtener un Certificado.

El Certificado tiene una validez de 60 días corridos, desde la fecha de emisión. Incluye un número de Folio y un Código de Verificación, necesarios para su validación cuando se presenta a terceros.

Para verificar la validez del Certificado ROE se debe ingresar a la dirección web que aparece impresa en el certificado emitido por la UAF, y digitar el número de Folio y el Código de Verificación incluidos en el mismo certificado.