Ley N°19.913, artículo 40, obliga a 55 actividades económicas a inscribirse en el Registro de la UAF; entre ellas, los clubes de tiro, caza y pesca, las automotoras, las corredoras de propiedades y las empresas de transferencia de dinero. Respecto del sector público, al 31 de diciembre de 2023, 75 municipalidades se encuentran registradas en la UAF.
La Unidad de Análisis Financiero (UAF) informa que ya se encuentra disponible la lista actualizada de las personas naturales y jurídicas del sector privado inscritas en su Registro de Entidades Reportantes, al 31 de diciembre de 2023.
Conforme lo establece el artículo 40 de la Ley N°19.913, todos los sujetos obligados mencionados expresamente en el inciso primero del artículo 3° (sector privado), deben inscribirse en el Registro de la UAF, sean o no supervisados por alguna superintendencia.
Al 31 de diciembre de 2023, el Registro de la UAF tiene 8.257 entidades privadas inscritas, 2.615 de las cuales son usuarios de zonas francas, 1.795 empresas dedicadas a la gestión inmobiliaria, 1.345 corredores de propiedades, 433 notarios, 303 casas de cambio, 279 casas de remate y martillo, 277 agentes de aduana, 178 administradoras de fondos de inversión, 159 empresas de factoraje y 151 empresas de transferencia de dinero.
Cabe destacar que, de los 11 sectores que se sumaron como sujetos obligados en mayo de 2023, con la entrada en vigencia de la Ley N°21.575, conocida como la Ley Antinarcos[1], se han registrado en la UAF: 1 comerciante de metales preciosos, 1 persona que se dedica a la compraventa de equinos de raza pura, 3 comerciantes de joyas y piedras preciosas, 7 automotoras, 15 empresas de arriendo de vehículos y 95 comercializadoras de vehículos nuevos o usados.
Así, al 31 de diciembre de 2023, no tienen registro vigente personas que se dediquen a la fabricación y a la venta de armas y los clubes de tiro, caza y pesca.
De acuerdo con la Ley N°19.913, son 55 las actividades económicas que están obligadas a cumplir con la normativa contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo (LA/FT) [2], lo que implica:
- Solicitar su inscripción en el Registro de Entidades Reportantes de www.uaf.cl.
- Designar un oficial de cumplimiento encargado de relacionarse con la UAF y de implementar políticas y procedimientos de prevención y detección del LA/FT, los que deben quedar plasmados en un Manual.
- Reportar confidencial y oportunamente las operaciones sospechosas que detecten en el ejercicio de su actividad, a través de un Reporte de Operaciones Sospechosas (ROS).
- Informar las operaciones en efectivo sobre USD 10.000 que realicen con sus clientes, a través de un Reporte de Operaciones en Efectivo (ROE).
- Realizar una debida diligencia y conocimiento de sus clientes.
- Identificar a los beneficiarios finales de sus clientes personas jurídicas (para los sectores bancario y financiero).
- Mantener registros, por al menos 5 años, de las transacciones en efectivo, de las operaciones realizadas por Personas Expuestas Políticamente (PEP) y de las transferencias electrónicas de fondos.
- Revisar las listas de países no cooperantes, así como las Resoluciones del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas relacionadas con la prevención y lucha contra el financiamiento del terrorismo y el de la proliferación de armas de destrucción masiva.
- Capacitar permanentemente a sus trabajadores y trabajadoras.
Recordar que el inciso tercero del artículo 40 de la Ley N°19.913 establece que “la Unidad de Análisis Financiero podrá hacer público el nombre y el rol único tributario de las personas naturales y las personas jurídicas señaladas en el artículo 3° de esta Ley, y que se registren de acuerdo con el presente artículo”.
En este contexto, el listado de entidades privadas inscritas en la UAF se actualiza y publica en la web institucional del Servicio en forma semestral (en los meses de enero y julio de cada año), y se encuentra disponible en www.uaf.cl, menú Entidades Supervisadas, sección Sujetos obligados inscritos en la UAF.
Precisar que el Registro de Entidades Reportantes de la UAF cerró el año con 8.729 personas naturales y jurídicas inscritas (+4,19% anual): 8.257 pertenecen a las actividades económicas que supervisa la UAF (versus 7.918 al 31 de diciembre de 2023) y 472 son instituciones públicas (versus 460).
A diferencia del sector privado, las entidades públicas solo están obligadas a reportar operaciones sospechosas a la UAF. Para hacerlo, pueden inscribirse en el Registro de la UAF (listado respectivo se publica en www.uaf.cl, menú Instituciones públicas, sección Quiénes y cómo reportar).
[1] Modifica diversos cuerpos legales con el objeto de mejorar la persecución del narcotráfico y crimen organizado, regular el destino de los bienes incautados en esos delitos y fortalecer las instituciones de rehabilitación y reinserción social.
[2] Listado de actividades en https://bit.ly/2mR7T0k