Noticias y capacitación

Los bancos, los casinos de juego y las administradoras de fondos de pensiones (AFP) fueron las actividades económicas que más reportaron operaciones sospechosas de lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo (LA/FT) a la Unidad de Análisis Financiero (UAF) en 2019.

Así se desprende del Informe Estadístico del Servicio que señala que, de los 4.798 Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) recibidos el año pasado (disminución de 4,3% anual), 1.869 fueron emitidos por los bancos (39% del total), 886 por los casinos de juego (18,5%) y 448 por las AFP (9,3%).

Más atrás se ubicaron las corredoras de bolsas de valores con 336 ROS, las cajas de compensación con 206 ROS y las emisoras u operadoras de tarjetas de crédito, tarjetas de pago con provisión de fondos, o cualquier otro sistema similar, con 198 ROS.

Las instituciones públicas, por su parte, que desde febrero de 2015 están obligadas a reportar a la UAF las operaciones sospechosas que detecten en el ejercicio de sus funciones, remitieron 102 ROS entre enero y diciembre de 2019. Así, en el período 2015-2019, ya suman 326 los ROS que estas entidades han enviado a la UAF.

Cabe recordar que la UAF está legalmente impedida de iniciar investigaciones de oficio; por tanto, para poder realizar inteligencia financiera, necesita que las personas naturales y jurídicas señaladas en el artículo 3° de la Ley N°19.913, e inscritas en el Portal de Entidades Reportantes del Servicio, le envíen los denominados Reportes ROS.

Solo si tras analizarlos se detectan señales indiciarias de LA/FT, la UAF envía confidencial y oportunamente Informes de Inteligencia Financiera al Ministerio Público, única institución responsable de investigar y perseguir penalmente ambos delitos en el país.

En este contexto, en 2019, la UAF detectó indicios de LA/FT en 511 ROS (+73,8% anual). De ellos, 196 corresponden a operaciones sospechosas informadas por los las emisoras u operadoras de tarjetas de crédito, tarjetas de pago con provisión de fondos, o cualquier otro sistema similar, 173 por los bancos, 51 por los casinos de juego y 28 por las instituciones públicas.

La información fue enviada confidencial y oportunamente al Ministerio Público, a través de 82 Informes de Inteligencia Financiera (56 informes con indicios de LA/FT y 26 complementos de informes).

Cabe mencionar que, recibidos los Informes de Inteligencia de la UAF, la Fiscalía de Chile los vincula a un RUC (Rol Único de Causa), lo que da inicio a una investigación por el delito de LA o FT, o agrega información a una ya vigente, lo que incluye métodos intrusivos y encubiertos de investigación policial.

Asimismo, y de acuerdo con la Ley N°19.913, el Ministerio Público puede requerir a la UAF, mediante Oficio Reservado, antecedentes para las investigaciones de LA/FT que practique. Según consigna el Informe Estadístico de la UAF, durante el 2019 la Fiscalía realizó 100 consultas a la Unidad, las cuales estuvieron asociadas a 1.074 personas naturales y jurídicas.

A ello se suman 26 consultas provenientes de Unidades de Inteligencia Financiera (UIF) extranjeras, relacionadas con 131 personas naturales y jurídicas del país, intercambio de información que se ejecuta exclusivamente vía la red del Grupo Egmont de UIF.

Otros temas incluidos en el Informe Estadístico UAF 2019 son:

• El Registro de Entidades Reportantes de la UAF cerró el año con 7.449 personas naturales y jurídicas inscritas: 7.001 pertenecen a las 38 actividades económicas privadas que señala el artículo 3°, inciso 1°, de la Ley N°19.913, y 448 son instituciones públicas (artículo 3°, inciso 6°).

• En 2019 la UAF realizó 142 fiscalizaciones en terreno, las que se concentraron en 10 sectores económicos: 19 a administradoras de fondos de inversión, 17 a usuarios de zonas francas, 16 a empresas dedicadas a la gestión inmobiliaria, 15 a notarios, 15 a corredores de propiedades, 14 a empresas de factoraje, 11 a casas de cambio, 8 a empresas de transferencia de dinero, 6 a casinos de juego y 6 a administradoras generales de fondos. Las restantes 15 fiscalizaciones in situ se concentraron en otros 6 sectores. En cuanto a la distribución geográfica, el 64,1% de las fiscalizaciones in situ de la UAF se realizó en comunas de la Región Metropolitana. Más atrás se ubicaron la Región de Tarapacá (9,2%), la de Valparaíso y la Araucanía (6,3% cada una), y la de Antofagasta, Magallanes y la Antártica Chilena, Coquimbo y Biobío (3,5% cada una).
• En el año, la UAF inició 271 procesos sancionatorios contra personas naturales y jurídicas por incumplimiento de las obligaciones contenidas en la Ley N°19.913 y en las Circulares UAF. Además, la UAF cerró 301 procesos que estaban en curso: 187 de ellos terminaron con amonestación escrita y multa a beneficio fiscal, 86 fueron archivados, 19 recibieron solo amonestación escrita y 9 quedaron absueltos.
• La ejecución del Plan Nacional de Capacitación cerró el año 2019 con 2.476 personas capacitadas, pertenecientes a 1.369 entidades obligadas a reportar, tanto públicas como privadas.

(*)El Informe Estadístico y la serie Estadística del año 2019 se encuentra disponible en el sitio web www.uaf.cl, menú Noticias y Capacitación, sección Estadísticas UAF.