Actividad tiene por objetivo dar a conocer los elementos que debe contener un ROS para que pueda cumplir con los estándares de calidad definidos por la UAF.
Este miércoles, la Unidad de Análisis Financiero (UAF) realizó la primera retroalimentación del año para mejorar la calidad de los Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) de los sujetos obligados, esta vez con 40 representantes de las cooperativas de ahorro y crédito.
La actividad se enmarca en el Plan Nacional 2021 de Capacitación con Base en Riesgos de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo de la UAF, y tuvo como expositores al jefe de la División de Inteligencia Financiera, Max Montecino, y a la analista operativa, Daniela Jiménez.
En su intervención, Montecino detalló los elementos que debe contener un ROS para que pueda cumplir con los estándares de calidad definidos por la UAF: Información precisa, completa y clara. Esto es, que los campos del Formulario ROS sean llenados de manera correcta y que las descripciones narradas contengan toda la información solicitada para iniciar su proceso de análisis. Por ello, enfatizó que los oficiales de cumplimiento, antes de enviar un ROS a la UAF, deben revisar que el reporte responda las preguntas ¿Quién hizo la operación? ¿Qué operación realizó esa persona? ¿Cuándo ocurrió? ¿Dónde? y ¿Por qué se considera sospechosa?
Por su parte, Daniela Jiménez hizo ver que la ausencia de información sobre la actividad económica de un reportado es una característica crítica, dado el acceso a información que tienen las cooperativas
“Existe información relevante al alcance de las cooperativas que puede significar de gran utilidad al momento de reportar un ROS”, dijo.
Agregó que es posible mejorar la calidad de los ROS que envían estas entidades si se focalizan los esfuerzos en mejorar aquellos atributos donde existe una mayor brecha: Juicio fundado respecto del perfil del reportado, Detección de actos y operaciones sospechosos, Señales de alerta, y Conclusiones fundadas. A eso se suma, apuntó, que existe margen para disminuir los tiempos promedio de análisis y envío del ROS a la UAF (oportunidad del reporte).