Precisa las obligaciones de la normativa antilavado de activos y contra el financiamiento del terrorismo del país que aplican a las Oficinas de Representación de Bancos Extranjeros en Chile, en su calidad de entidades reportantes a la UAF.
Este viernes 4 de febrero se publicó en el Diario Oficial el extracto de la Circular N°61 de la Unidad de Análisis Financiero que, en lo fundamental, detalla las obligaciones de la normativa antilavado de activos y contra el financiamiento del terrorismo del país que aplican a las Oficinas de Representación de Bancos Extranjeros en Chile, en su calidad de entidades reportantes, de acuerdo con el artículo 3° de la Ley N°19.913.
Así, las Oficinas que se encuentren vigentes en el registro respectivo de la Comisión para el Mercado Financiero deberán inscribirse en el Registro de Entidades Reportantes de la UAF (a través del Portal de Entidades Reportantes del sitio www.uaf.cl), designar un oficial de cumplimiento, contar con procedimientos de Debida Diligencia y Conocimiento del cliente (los que deberán estar contenidos en un Manual de Prevención del Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo), reportar las operaciones sospechosas que adviertan en el ejercicio de su actividad, y realizar capacitaciones sobre la materia a sus funcionarios.
Además, y según el artículo 5° de la citada Ley, deberán mantener registros de Debida Diligencia y Conocimiento del Cliente y de Personas Expuestas Políticamente, e informar semestralmente a la UAF las operaciones en efectivo que superen los USD 10.000, o su equivalente en pesos chilenos, según el valor del dólar observado el día en que se realizó la operación.
Para todos los efectos, la Circular N°61 puntualiza que se debe considerar “cliente” de la Oficina de Representación de un Banco Extranjero toda persona natural o jurídica con la que este realice las gestiones tendientes a concretar la contratación de los productos y créditos ofertados por el banco matriz.