La División de Asociatividad de la Subsecretaría es el órgano que fiscaliza las cooperativas, asociaciones gremiales y de consumidores, según el marco legal que las rige.
Este miércoles, funcionarios y funcionarias de la Subsecretaría de Economía y Empresas de Menor Tamaño asistieron a una charla de capacitación sobre cómo prevenir y detectar el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo (LA/FT).
La actividad híbrida (presencial y telemática) contó con las exposiciones del jefe de la División de Fiscalización y Cumplimiento y de la jefa del Área de Difusión y Estudios de la Unidad de Análisis Financiero (UAF), Tomás Koch y María Paz Arriagada, respectivamente, y estuvo enfocada en los deberes que tiene la Subsecretaría como sujeto obligado a reportar las operaciones sospechosas que advierta en el ejercicio de sus funciones[1], y como entidad fiscalizadora de las cooperativas de ahorro y crédito, una de las 55 actividades económicas mencionadas en el artículo 3 de la Ley N°19.913 y que, por ende, deben cumplir la normativa antiLA/FT.
Junto con explicar qué es el lavado de activos y cuáles son sus delitos base, María Paz Arriagada se refirió a los pilares del Sistema Nacional antiLA/FT y al cómo y porqué las instituciones públicas deben implementar sistemas antilavado y anticorrupción.
En ese contexto, explicó cuándo y cómo se deben reportar las operaciones sospechosas a la UAF, y las señales de alertas que se deben considerar para dilucidar si un acto o transacción es inusual o carente de justificación económica o jurídica aparente.
En tanto, Tomás Koch abordó el riesgo de las personas y estructuras jurídicas (PyEJ) de ser mal utilizadas por los delincuentes para ocultar el origen ilícito de sus bienes, destacando la importancia de identificar al beneficiario final, y dando a conocer algunos ejemplos en los que las PyEJ han sido usadas en esquemas y tipologías de lavado de activos.
Finalmente, la UAF y la Subsecretaría intercambiaron información respecto de las cooperativas de ahorro y crédito.
Recordar que el Departamento de Cooperativas de la División de Asociatividad del Ministerio de Economía, Fomento y Turismo, es el órgano encargado de levantar y administrar el registro de cooperativas existentes en el país, en virtud de las exigencias que la Ley General de Cooperativas le impone.
[1] Ley N°19.913, artículo 3, inciso sexto.