Ley N°19.913, artículo 40, obliga a 55 actividades económicas a inscribirse en el Registro de la UAF; entre ellas, las automotoras, los comerciantes de metales preciosos, los corredores de propiedades, las empresas de transferencia de dinero y las emisoras/operadoras de tarjetas de pago/crédito.
La Unidad de Análisis Financiero (UAF) informa que ya se encuentra disponible la lista actualizada de las personas naturales y jurídicas del sector privado inscritas en su Registro de Entidades Reportantes, al 30 de junio de 2023.
Conforme lo establece el artículo 40 de la Ley N°19.913, todos los sujetos obligados mencionados expresamente en el inciso primero del artículo 3°, deben inscribirse en el Registro de la UAF, sean o no supervisados por alguna superintendencia, y sin perjuicio de su obligación de designar un funcionario responsable ante este Servicio.
Entre las actividades económicas que están obligadas a cumplir con la normativa antilavado de activos y contra el financiamiento del terrorismo están las casas de cambio, los corredores de propiedades, las empresas de transferencia de dinero y las emisoras/operadoras de tarjetas de pago/crédito[1].
A lo anterior se suman las automotoras y comercializadoras de vehículos nuevos o usados, las empresas de arriendo de vehículos, las personas que se dediquen a la fabricación o venta de armas, los clubes de tiro, caza y pesca, las personas naturales o jurídicas que se dediquen a la compraventa de equinos de raza pura, los comerciantes de metales preciosos, y los comerciantes de joyas y piedras preciosas, entidades que fueron incluidas como sujetos obligados de la UAF el 24 de mayo pasado, cuando se publicó la Ley N°21.575 en el Diario Oficial.
Estas nuevas actividades deben cumplir con lo dispuesto en la Ley N°19.913 y en las Circulares UAF, principalmente: a) Inscribirse en el Registro de Entidades Reportantes de www.uaf.cl; b) designar un oficial de cumplimiento encargado de relacionarse con la UAF y de implementar políticas y procedimientos de prevención y detección del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo, los que deberán quedar plasmados en un Manual; c) reportar confidencial y oportunamente las operaciones sospechosas que detecten en el ejercicio de su actividad, a través de un Reporte de Operaciones Sospechosas (ROS); d) informar semestralmente las operaciones en efectivo sobre USD 10.000 que realicen con sus clientes, a través de un Reporte de Operaciones en Efectivo (ROE); e) realizar una debida diligencia y conocimiento de sus clientes; f) mantener registros, por al menos 5 años, de las transacciones en efectivo, de las operaciones realizadas por Personas Expuestas Políticamente (PEP) y de las transferencias electrónicas de fondos; g) revisar las listas de países no cooperantes, así como las Resoluciones del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas relacionadas con la prevención y lucha contra el financiamiento del terrorismo y el de la proliferación de armas de destrucción masiva; y h) capacitar permanentemente a sus trabajadores y trabajadoras.
Al 30 de junio de 2023, el Registro de la UAF tiene 7.992 entidades privadas inscritas, 2.597 de las cuales son usuarios de zonas francas, 1.721 empresas dedicadas a la gestión inmobiliaria, 1.327 corredores de propiedades, 416 notarios, 297 casas de cambio, 278 casas de remate y martillo, 277 agentes de aduana, 179 administradoras de fondos de inversión, 153 empresas de factoraje y 150 empresas de transferencia de dinero.
Recordar que el inciso tercero del artículo 40 de la Ley N°19.913 establece que “la Unidad de Análisis Financiero podrá hacer público el nombre y el rol único tributario de las personas naturales y las personas jurídicas señaladas en el artículo 3° de esta Ley, y que se registren de acuerdo con el presente artículo”.
En este contexto, el listado de entidades privadas inscritas en la UAF se actualiza y publica en la web institucional del Servicio en forma semestral (en los meses de enero y julio de cada año), y se encuentra disponible en www.uaf.cl, menú ENTIDADES SUPERVISADAS, sección SUJETOS OBLIGADOS INSCRITOS EN LA UAF (https://qrcd.org/3VBV).
Precisar que el Registro de Entidades Reportantes de la UAF cerró el primer semestre del año con 8.457 personas naturales y jurídicas inscritas (+0,94% respecto de diciembre 2022): 7.992 pertenecen a las 55 actividades económicas que supervisa la UAF y 465 son instituciones públicas[2].
[1] Listado completo de Quiénes y cómo reportar en https://qrcd.org/3VBX
[2] Listado en https://qrcd.org/3VBY