LAVADO DE ACTIVOS EN CHILE: 750 PERSONAS CONDENADAS EN 18 AÑOS Y DECOMISOS Y MULTAS POR MÁS DE US$ 56 MILLONES

En los últimos 18 años, el delito de lavado de activos ha derivado en la condena de 750 personas en Chile. Si bien el tráfico de drogas sigue siendo el principal delito de origen, también se registran condenas vinculadas a la malversación de caudales públicos, a la asociación ilícita y al fraude al fisco.

De acuerdo con información del Ministerio Público y del Poder Judicial, la Unidad de Análisis Financiero (UAF) constató que entre 2007 y 2024 los Tribunales de Justicia dictaron 383 sentencias definitivas condenatorias por lavado de activos, las que involucran a 500 hombres y 250 mujeres.

El análisis de estas resoluciones forma parte del Informe de Tipologías y Señales de Alerta de Lavado de Activos en Chile, documento que la UAF elabora anualmente con la colaboración de la Fiscalía de Chile, y que busca identificar tendencias, mecanismos utilizados por los delincuentes y señales de alerta relevantes para la detección temprana de este delito. Se encuentra disponible en https://www.uaf.cl/es-cl/publicaciones-uaf/informe-de-tipologias

Según el informe, 2024 fue el año con mayor número de sentencias condenatorias por lavado de activos, con un total de 60. No obstante, el año con mayor cantidad de personas condenadas fue 2019, cuando comenzaron a sancionarse los hechos vinculados a la malversación ocurrida en Carabineros de Chile en el denominado caso Verde Austral, que derivó en 52 sentencias y 148 condenados (versus 116 en 2024).

De las 383 sentencias, 380 fueron dictadas tras la entrada en vigor de la Reforma Procesal Penal. El 84,3% de estas se obtuvo mediante procedimiento abreviado, concentrándose principalmente en las regiones Metropolitana, de Valparaíso y de Tarapacá.

En cuanto a los delitos base, si bien el narcotráfico continúa siendo el principal generador de flujos ilícitos, en los últimos años se ha evidenciado un aumento progresivo de sentencias asociadas a corrupción, contrabando y estafas, lo que da cuenta de una diversificación de las fuentes de lavado de activos.

En su undécima versión, el informe de la UAF puso especial énfasis en el periodo 2020-2024, con el objetivo de identificar tendencias recientes. Para ello, se analizaron las 174 sentencias dictadas en el lapso, las que fueron agrupadas en 103 casos. El estudio permitió identificar 9 tipologías utilizadas para ocultar o disimular el origen ilícito de los recursos, siendo las más frecuentes el uso de testaferros (presente en el 73,8% de los casos), la creación de personas o estructuras jurídicas (44,7%) y el fraccionamiento del dinero (21,4%).

En cuanto a los productos financieros utilizados para el lavado de activos, el informe da cuenta de la aparición y uso de activos virtuales (como billeteras digitales y criptomonedas), de instrumentos como el leasing y de tarjetas de prepago.

Entre las principales señales de alerta identificadas se encuentran la realización reiterada de operaciones a nombre de terceros; transacciones que no se condicen con la capacidad económica o perfil del cliente; intentos por ocultar la identidad del verdadero beneficiario; y operaciones de elevado monto efectuadas por personas que no declaran una actividad laboral o económica que justifique dichos movimientos.

“La recopilación de evidencia y la sistematización de las sentencias definitivas condenatorias contenidas en este Informe contribuyen a una mejor comprensión de los efectos del lavado de activos. No obstante, resulta necesario que los distintos integrantes del Sistema Nacional Antilavado continúen avanzando de manera coordinada en la evaluación de medidas complementarias que permitan contar con una visión más actualizada sobre las tipologías, modalidades y desafíos vigentes en esta materia, considerando que los análisis aquí presentados se basan en sentencias judiciales relativas a casos detectados y perseguidos penalmente con anterioridad”, dijo el director de la UAF, Carlos Pavez.

MULTAS Y COMISOS

Las 174 sentencias correspondientes al periodo 2020-2024 generaron multas por un total de $1.152 millones, equivalentes a aproximadamente US$ 1,16 millones[1]. En el mismo lapso, los bienes comisados alcanzaron los $9.481 millones (unos US$ 9,6 millones[2]).

Del total comisado, $2.793 millones corresponden a 54 bienes inmuebles; $2.962, a dinero mantenido en productos bancarios (cuentas corrientes, depósitos a plazo, etc.); $405 millones, a dinero en efectivo; $3.290 millones, a 284 vehículos, y $31 millones, a diversas especies, como teléfonos celulares, dispositivos electrónicos y joyas.   

De esta forma, entre 2007 y 2024, las sentencias por lavado de activos suman $56.024 millones, entre multas y decomisos (unos US$ 56,5 millones[3]).

CARACTERIZACIÓN DE LOS CONDENADOS

En esta oportunidad, el Informe de Tipologías se acompaña de un documento relacionado con la categorización de las personas condenadas, el cual arroja un predomino de hombres adultos jóvenes y de mediana edad, concentrados principalmente en la Región Metropolitana y zonas del norte del país, vinculadas a pasos fronterizos y comercio exterior.

Un tercio de los condenados presentó vínculos con sociedades, utilizadas en muchos casos como fachadas, principalmente en los sectores de comercio, servicios profesionales, tecnologías, transporte e inmobiliarias.

La interacción con el sistema financiero quedó evidenciada por la presencia de un número significativo de condenados en los registros de la Unidad de Análisis Financiero sobre los Reportes de Operaciones Sospechosas y los Reportes de Operaciones en Efectivo. 

Respecto de los roles dentro de las estructuras delictivas, los líderes u organizadores concentran la toma de decisiones y el mayor nivel transaccional, mientras que los brazos operativos ejecutan movimientos logísticos y financieros, y los testaferros facilitan el encubrimiento de bienes y la ocultación de beneficiarios finales.

Las redes familiares también desempeñan un papel relevante, amplificando la operatividad delictiva y favoreciendo la continuidad de los esquemas.

[1] Dólar observado de $992,12, al 30 diciembre de 2024.

[2] Dólar observado de $992,12, al 30 diciembre de 2024.

[3] Dólar observado de $992,12, al 30 diciembre de 2024.