DIRECTOR (S) DE LA UAF EXPUSO ANTE COMISIÓN MIXTA QUE ANALIZA PROYECTO DE LEY DE INTELIGENCIA ECONÓMICA

El director (s) de la Unidad de Análisis Financiero (UAF), Marcelo Contreras Rojas, participó este miércoles 23 de septiembre como expositor ante la Comisión Mixta encargada de resolver las divergencias entre ambas Cámaras en la tramitación del proyecto de ley que crea el Subsistema de Inteligencia Económica y establece otras medidas para la prevención y alerta de actividades relacionadas con el crimen organizado (Boletín N° 15.975-25).

Contexto y relevancia estratégica

Contreras explicó que el proyecto nace al alero de la Política Nacional contra el Crimen Organizado y busca abordar las brechas detectadas en la última Evaluación Mutua al sistema nacional antilavado de activos y contra el financiamiento del terrorismo y de la proliferación (ALA/CFT/CFP). Si bien el principal foco del debate ha sido el acceso a información sujeta a secreto bancario, subrayó que la iniciativa incorpora múltiples herramientas para fortalecer la inteligencia económica y la coordinación del Estado frente al crimen organizado, como la coordinación entre la UAF, el Servicio de Impuestos Internos y el Servicio Nacional de Aduanas, la interoperabilidad, el intercambio de información, la detección temprana y el seguimiento patrimonial de organizaciones criminales.

Impacto del proyecto

El director (s) precisó que, con la ley vigente, la UAF se enfoca en prevenir el uso del sistema económico y financiero para el lavado de activos, y que con el proyecto esa lógica se amplía para anticiparse a la organización criminal misma. Así, los sujetos obligados públicos y privados deberán reportar operaciones sospechosas también cuando existan indicios de vinculación con el crimen organizado, en línea con los estándares internacionales.

Agregó que la iniciativa amplía el objeto de la UAF a la prevención del crimen organizado, le permite requerir información a cualquier institución pública para complementar sus análisis y compartir información con otros organismos bajo resguardos legales definidos. Además, fortalece la persecución penal mediante informes de inteligencia financiera referidos a criminalidad organizada y la conformación de equipos interinstitucionales a solicitud del Fiscal Nacional. En conjunto, estas medidas permitirán modernizar el sistema nacional ALA/CFT/CFP y fortalecer las capacidades del Estado para prevenir, detectar y perseguir patrimonialmente a las organizaciones criminales.

Propuestas técnicas para facilitar acuerdos

Desde una perspectiva estrictamente técnica, y con el propósito de contribuir al despacho del proyecto, Contreras señaló que existen espacios de consenso para resolver las principales diferencias. Advirtió que los dineros ilícitos se trasladan rápidamente entre distintos destinatarios, mientras que hoy el acceso a información bancaria toma en promedio 28 días hábiles y cada nuevo actor detectado obliga a reiniciar el proceso de autorización judicial.

En ese marco, planteó tres propuestas: optimizar el acceso a información financiera manteniendo una autorización judicial previa, pero que esta opere como una autorización “madre” para todo el flujo financiero; reducir los tiempos de respuesta de todos quienes intervienen en el proceso, evaluando regular plazos más acotados para los bancos; y evaluar nuevas herramientas para la detección oportuna de activos vinculados al crimen organizado, como la revisión de la gobernanza de la UAF y un eventual congelamiento preventivo de fondos.

Con su participación en esta instancia, la UAF reafirma su compromiso con el trabajo coordinado frente al crimen organizado, bajo una premisa clara: sin fondos no hay crimen organizado.

Enlace de la sesión disponible: https://tv.senado.cl/tvsenado/comisiones/mixta/mixta/comision-mixta-para-boletin-n-15975-25-inteligencia/2026-09-22/135059.html