El Director de la Unidad de Análisis Financiero (UAF), Javier Cruz Tamburrino, es abogado de la Universidad de Chile, Magíster en Derecho de la Empresa de la Pontificia Universidad Católica de Chile y cuenta con estudios de postgrado en la Duke University, de Estados Unidos. Asumió el cargo en enero de 2013, tras ser seleccionado por el sistema de Alta Dirección Pública.

Con anterioridad se desempeñó como jefe de la División Jurídica de la misma institución y previo a su ingreso al servicio público fue abogado jefe del Área de Litigios del Centro de Arbitraje y Mediación de la Cámara de Comercio de Santiago. En el ámbito académico ha dictado cursos de postgrado sobre arbitraje y métodos alternativos de resolución de conflictos comerciales en las universidades de Chile, del Desarrollo y Adolfo Ibáñez.

Principales funciones:

El Director de la Unidad de Análisis Financiero es el responsable de definir las estrategias, planes y políticas de desarrollo de corto, mediano y largo plazo para el cumplimiento del rol legal del servicio, orientado a impedir y prevenir el uso del sistema financiero y de otros sectores de la economía en la comisión de los delitos de lavado de activos (LA) y financiamiento del terrorismo (FT). Asimismo, es quien representa a Chile ante el GAFISUD y ejerce la coordinación del Sistema Nacional de Prevención de LA/FT.  Entre sus principales funciones están:

• Representar legalmente a la UAF, ejecutar los actos y celebrar los contratos que requiera el cumplimiento de los fines de la institución.
• Dictar instrucciones para las entidades obligadas a informar a la UAF y verificar su ejecución.
• Enviar al Ministerio Público aquellos casos en los que se detectan  indicios de los delitos de lavado de activos y/o de financiamiento del terrorismo.
• Imponer las sanciones administrativas que estipula la ley.
• Establecer relaciones de cooperación y coordinación con instituciones públicas y privadas, nacionales y extranjeras y, en particular, con entidades similares en otros países.

El encargado de Asuntos Internacionales de la UAF, Tomás Koch Shultz, es abogado de la Universidad Central y Master en Derecho de la Empresa de la Universitat Pompeu Fabra de España.

Cuenta con amplia experiencia en procesos de coordinación y evaluación de políticas nacionales de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo.

Entre 2008 y 2011 se desempeñó en la Secretaría Ejecutiva del Grupo de Acción Financiera de Sudámerica (GAFISUD), en Buenos Aires, Argentina, como Asistente Técnico. En este cargo tuvo como principales funciones el análisis del funcionamiento efectivo del Sistema Nacional de Combate contra el Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo sarrollo en los países miembros del organismo; la coordinación y el cumplimiento del mandato de las comisiones y grupos de trabajo de GAFISUD; y la representación de la entidad ante otros organismos y foros internacionales. Asimismo, fue responsable de la elaboración de informes jurídicos sobre legislación antilavado de activos y participó como experto y coordinador de programas de capacitación para los países integrantes de GAFISUD.

Principales funciones:

El área de Asuntos Internacionales es la responsable de fortalecer la colaboración mutua de la Unidad de Análisis Financiero con los países y organismos relevantes para la prevención del lavado de activos y el financiamiento del terrorismo. Entre sus principales funciones están:

• Mantener informada a la Dirección y a las áreas técnicas sobre el contexto internacional en el ámbito de la prevención del lavado de activos y el financiamiento del terrorismo, incluyendo requerimientos legislativos, recursos disponibles y ofertas de capacitación.
• Asesorar en la formulación y tramitación de proyectos de ley para ajustar el accionar del sistema nacional de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo, a estándares internacionales.
• Servir de vínculo con el Ministerio de Relaciones Exteriores.
• Apoyar la coordinación nacional y representación ante GAFISUD.
• Coordinar la participación de la UAF en el grupo Egmont y otros organismos internacionales.
• Facilitar vínculos para la suscripción de memorandos de entendimiento y otras iniciativas de carácter bilateral.
• Organizar actividades internacionales de capacitación.

Principales funciones:

El área de Administración y Finanzas es la responsable de planificar y controlar la gestión administrativa, financiera, de recursos humanos y la provisión de los servicios generales de la UAF, con el propósito de asegurar la correcta utilización de los recursos asignados y su efectivo funcionamiento. Entre sus principales funciones están:

• Administrar los recursos financieros y el presupuesto de la Unidad de Análisis Financiero.
• Ejecutar las actividades propias de tesorería.
• Administrar los procesos relativos a los recursos humanos.
• Confeccionar y ejecutar el plan anual de compras.
• Administrar los contratos con proveedores.
• Mantener la infraestructura y seguridad física perimetral de las oficinas.

La jefa de Comunicaciones de la UAF, Verónica Cerda Fajardín, es Periodista, Licenciada en Información Social de la Pontificia Universidad Católica de Chile y Diplomada en Inteligencia Estratégica de la Academia Nacional de Estudios Políticos y Estratégicos del Ministerio de Defensa.

En el área privada se ha desempeñado como editora de Economía de Diario Financiero, periodista de crónica del diario La Segunda y de economía en Diario 7. En el ámbito público ha sido jefa de Prensa del Ministerio de Agricultura, de la Subsecretaría de Economía, del Servicio Nacional de Aduanas y del Servicio Nacional de Pesca.

Principales funciones:

El Area de Comunicaciones asesora a la Dirección en la elaboración, puesta en marcha y ejecución de las políticas comunicacionales externa e interna de la Unidad de Análisis Financiero, con el propósito de difundir los resultados del quehacer institucional. Entre sus principales tareas destacan:

• Diseñar  estrategias comunicacionales y de gestión de contenidos.
• Elaborar, coordinar y ejecutar  planes de prensa.
• Apoyar las actividades de difusión institucional.
• Coordinar la relación con otras áreas de comunicaciones de instituciones públicas y privadas.
• Coordinar la relación de la UAF con los medios de comunicación.
• Editar  los contenidos del sitio web institucional.

El jefe de Auditoría Interna de la UAF, Guillermo Toro Machuca, es Administrador Público de la Univers y cuenta con un  diplomado en Control de Gestión y Logística y otro em Prevención, Detección e Investigación de Fraudes, ambos de la misma casa de estudios. Tiene amplia experiencia en auditoría de procesos, control interno, administración de riesgos e implementación de sistema de calidad.

Se ha desempeñado como Auditor Interno en el Ministerio de Bienes Nacionales, profesional de Auditoría del Ministerio de Interior y jefe de administración de ventas, distribución y transpotes en empresas del ámbito privado.

Principales funciones:

El Área de Auditoría Interna asesora a la Dirección de la UAF en materias de control interno, probidad administrativa y administración integral de riesgos. Entre sus principales funciones están:

• Elaborar y ejecutar el Plan Anual de Auditoría.
• Evaluar el sistema de control interno institucional,  así como la eficiencia y eficacia con que se utilizan los recursos humanos, financieros, técnicos, informáticos y materiales.
• Elaborar los Informes de Auditoría, comunicándolos oportunamente a la Dirección, alertando sobre posibles anomalías, irregularidades, debilidades y falencias en los procesos, además de infracciones legales que se detecten y requieran mejora continua y/o rectificación.
• Realizar seguimiento permanente de las medidas preventivas y correctivas emanadas de los informes de auditoría y aprobadas por la autoridad.

El jefe de la División de Fiscalización y Cumplimiento de la UAF, Alvaro Torrealba González, es Ingeniero Comercial de la Universidad de Santiago y MBA de la Pontificia Universidad Católica de Chile.

Cuenta con más de 10 años de experiencia en organismos reguladores, en las áreas de fiscalización, análisis financiero y cumplimiento. Se ha desempeñado en la Unidad Especializada Anticorrupción del Ministerio Público y en el Servicio de Impuestos Internos.

Principales funciones:

La División de Fiscalización del Cumplimiento es la responsable de verificar que los sujetos obligados a informar a la Unidad de Análisis Financiero cumplan con las disposiciones legales e instrucciones emitidas por la institución. Sus principales funciones son:

• Elaborar planes de supervisión y fiscalización dirigidos a las entidades supervisadas, conforme a las disposiciones legales e instrucciones impartidas por la UAF.
• Dirigir y controlar el proceso de verificación de cumplimiento y el deber de informar de las entidades supervisadas, conforme a la Ley N° 19.913.
• Administrar y mantener actualizado el Registro de Sujetos Obligados a informar a la UAF.
• Identificar, notificar y registrar, cuando corresponda, a las entidades supervisadas en incumplimiento.
• Desarrollar una metodología basada en riesgo que permita identificar los sectores económicos más vulnerables al lavado de activos y financiamiento del terrorismo, con el fin de priorizar su régimen de vigilancia y supervisión.

Convenio Alta Dirección Pública (266 KB)

El jefe de la División de Inteligencia Financiera de la UAF, Hugo Sánchez Ramírez, es Ingeniero Civil Industrial y MBA de la Universidad de Chile y MBA con mención en Marketing de la Escuela Superior de Administración de Empresas (ESADE), de Barcelona. Cuenta con amplia experiencia en las áreas de inteligencia de negocios, riesgos operacionales del sector financiero, estrategias y control de gestión.

Con anterioridad se desempeñó como jefe de Riesgo e Inteligencia Fiscal en el Servicio de Impuestos Internos, institución en la que además ejerció las jefaturas de las áreas Industria, Transporte, Construcción, Comercio y sector Primario, y de Planificación de la Fiscalización del Sector Financiero, entre otras funciones.

Principales funciones

La División de Inteligencia Financiera es la responsable de agregar valor a la información recibida y mantenida en los sistemas de la UAF, gestionando el proceso de centralización, análisis y sistematización de los reportes enviados por los sectores económicos regulados por el Servicio. En este proceso utiliza información complementaria, proveniente de fuentes abiertas y cerradas, con el fin de detectar indicios de lavado de activos y financiamiento del terrorismo, los que son enviados como informes de inteligencia financiera a Ministerio Publico. La división está estructurada en las áreas de Inteligencia Operativa e Inteligencia Estratégica. Sus funciones principales son:

• Realizar inteligencia financiera a partir de las operaciones reportadas por los sujetos obligados a informar a la UAF, detectando y documentando vínculos relevantes.
• Identificar tipologías de lavado de dinero, señales de alerta u otros elementos de interés.
• Confeccionar informes de inteligencia financiera y enviarlos al Ministerio Público.
• Intercambiar información con entidades homólogas de otros países.
• Responder en forma oportuna los requerimientos de información del Ministerio Público y de otras instituciones homólogas.
• Analizar, desde una perspectiva estratégica y en forma integrada, la información existente en las bases de datos de la UAF.

Convenio Alta Dirección Pública (401 KB)

La jefa del Area de Difusión y Estudios de la UAF, María Paz Ramírez Arriagada, es Ingeniera en Información y Control de Gestión, Contadora Auditora y Magister en Control de Gestión de la Universidad de Chile. Cuenta, además, con un Postítulo de la Cátedra de Calidad de la Universidad de Navarra, España. Asumió el cargo en abril de 2010, tras haber desempeñado funciones de analista en 2008-2009. Asimismo, ha sido investigadora en proyectos del Departamento de Control de Gestión y Sistemas de Información de la Universidad de Chile; y docente en el Diplomado de Contabilidad y Análisis Financiero de la Facultad de Economía y Negocios de la misma universidad.

Principales funciones:

Difusión y Estudios es el área responsable de coordinar el sistema de información pública de la Unidad de Análisis Financiero. Entre sus principales funciones están:

• Diseñar el sistema de control de gestión institucional y realizar el seguimiento de sus resultados.
• Liderar y ejecutar proyectos relacionados con la gestión y control de los procesos de la UAF.
• Definir, gestionar y evaluar las actividades de capacitación para sujetos obligados.
• Generar informes estadísticos periódicos de divulgación pública.
• Analizar información agregada para la realización de estudios, detectando relaciones, tendencias y patrones de comportamiento.
• Gestionar los patrocinios otorgados por la Unidad de Análisis Financiero.

Principales funciones:

La División de Tecnología y Sistemas es la responsable de liderar el desarrollo tecnológico de la UAF, con el propósito de aumentar la eficiencia de los procesos de provisión y de soporte, proporcionando altos niveles de seguridad de la información y  continuidad operativa, enmarcados en la normativa vigente. Dentro de sus principales funciones se encuentran:

• Diseñar, poner en operación y mantener una arquitectura de sistemas, redes y comunicaciones internas y externas que permitan el funcionamiento de la UAF.
• Proporcionar los sistemas de información requeridos por la UAF.
• Adquirir y administrar los recursos y medios tecnológicos necesarios para la continuidad operativa.
• Aplicar  medidas y definir procesos para la gestión, almacenamiento, respaldo y seguridad de la información contenida en los sistemas tecnológicos y bases de datos.
• Buscar, desarrollar e implementar soluciones tecnológicas para apoyar el trabajo de la UAF.

El Jefe de la División Jurídica, Manuel Zárate Campos, es abogado de la Universidad de Chile y Master en Derecho Penal y Ciencias Penales de la Universidad Central de Barcelona y Pompeu Fabra. Asimismo, es diplomado en Regulación y Competencia (U. de Chile), Derecho Penal Económico (U. Alberto Hurtado) y Gerencia Pública (U. Chile). En el ámbito profesional cuenta con amplia experiencia en procedimientos administrativos de fiscalización y sanción; tramitación de proyectos de ley; y asesoría legal estratégica en litigación penal económica.

En el área profesional, se ha desempeñado como abogado asesor de la División Jurídica de la Superintendencia de Medioambiente; subdirector del Área de Delitos Económicos en la Unidad Especializada en Lavado de Dinero, Delitos Económicos y Crimen Organizado (ULDDECO) del Ministerio Público; y como abogado asesor de la Unidad Especializada Anticorrupción de la Fiscalía Nacional.

Principales funciones:

La división Jurídica a asesora a la Dirección y a otras áreas de la Unidad de Análisis Financiero en los aspectos jurídicos relacionados con la operación y procedimientos de la institución. Entre sus principales actividades se encuentran:

• Asesorar, revisar y asegurar la legalidad de los distintos actos administrativos que emanan de las diferentes áreas pertenecientes a la UAF.
• Revisar los asuntos legales, normativos o reglamentarios, tanto nacionales como internacionales, relacionados con la UAF.
• Preparar las propuestas de instrucciones dirigidas a las entidades obligadas a informar.
• Llevar a cabo los procedimientos sancionatorios que establece la ley por el incumplimiento de las obligaciones que ésta contiene.
• Participar activamente en la génesis y seguimiento de las propuestas legales y reglamentarias tendientes al perfeccionamiento del marco legal que rige a la UAF.